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丑闻 创金合信利辉利率债债券A,创金合信利辉利率债债券C: 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024年10月)招募说明书(更新)

发布日期:2024-10-31 18:48    点击次数:119

丑闻 创金合信利辉利率债债券A,创金合信利辉利率债债券C: 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024年10月)招募说明书(更新)

创金合信利辉利率债债券型证券投资基金  (2024 年 10 月)招募说明书(更新)     基金顾问东说念主:创金合信基金顾问有限公司      基金托管东说念主:徽商银行股份有限公司       截止日:2024 年 10 月 26 日               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                         枢纽教导 但中国证监会对本基金召募的注册,并不标明其对本基金的投资价值、商场出路和收益作念出 内容性判断或保证,也不标明投资于本基金莫得风险。 场基金,低于搀杂型基金和股票型基金。 成本基金前,应全面了解本基金的风险收益特征和家具特质,充分议论自身的风险承受智商, 感性判断商场,并承担基金投资中出现的千般风险。投成本基金可能遭受的风险包括证券市 场风险、流动性风险、顾问风险、操作或本领风险、专有风险、本基金法律文献风险收益特 征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、基金顾问东说念主职责休止风险及不可抗力风 险等。敬请投资东说念主详备阅读本招募说明书“风险揭示”,以便全面了解本基金运作过程中的 潜在风险。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时,基金顾问东说念主履行相应步履后,可 以启用侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间, 基金顾问东说念主将对基金简称进行特地记号,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东说念主 仔细阅读干系内容并柔顺本基金启用侧袋机制时的特定风险。 金。投资有风险,投资东说念主认购(或申购)基金时应雅致阅读本基金的《招募说明书》、《基 金合同》及基金家具贵寓概要等信息裸露文献,自主判断基金的投资价值,自主作念出投资决 策,自行承担投资风险。 对本基金事迹进展的保证。 保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行职守。   本基金本次更新招募说明书对基金司理变更等基金顾问东说念主部分信息进行更新,干系信息 更新截止日为 2024 年 10 月 26 日,干系财务数据和净值进展截止日为 2024 年 3 月 31 日(未 经审计)。                                   创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                   第一部分 前言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开召募证券投资基金运作顾问办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券 投资基金销售机构监督顾问办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基 金信息裸露顾问办法》(以下简称“《信息裸露办法》”)、《证券投资基金信息裸露内容 与神志准则第 5 号》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风 险顾问司法》(以下简称“《流动性风险顾问司法》”)以及《创金合信利辉利率债债券型 证券投资基金基金合同》编写。   基金顾问东说念主承诺本招募说明书不存在职何空虚纪录、误导性述说或者枢纽遗漏,并对其 信得过性、准确性、完竣性承担法律管事。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金顾问东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额,即成为基 金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主,其执有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认 和接受,并按照《基金法》、基金合同过甚他干系司法享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额执有东说念主的权利和义务,应详备查阅基金合同。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                        第二部分 释义      在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 及对基金合同的任何有用改良和补充 型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 券投资基金招募说明书》过甚更新 告》 要》过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文告等以及颁布机关对其通常 作念出的改良 会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改良, 自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督顾问办法》及颁布机关对其通常作念出的改良 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息裸露顾问办法》及颁布机关对其通常作念出的改良 召募证券投资基金运作顾问办法》及颁布机关对其通常作念出的改良 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险顾问司法》及颁布机关对其通常作念出的修 订           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 体,包括基金顾问东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 存续或经干系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资顾问办法》(包括其通常改良)及干系法律法例司法不错投资于在中国境 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资顾问办法》(包括其通常改良)及干系法律法例司法,运用来自境 外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件,取得基金销售业务资历并与基金顾问东说念主缔结了基金销售服务契约,办理基金销 售业务的机构 账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑执基金份额执有东说念主名册和办理非往来过户等 或接受创金合信基金顾问有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕,并取得中国证监会书面说明的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 个月 理东说念主制定并通常改良,是表率基金顾问东说念主所顾问的绽开式证券投资基金登记方面的业务司法, 由基金顾问东说念主和投资东说念主共同慑服 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 苦求将其执有基金顾问东说念主顾问的、某一基金的基金份额调治为基金顾问东说念主顾问的其他基金份 额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额总额后的余额) 跨越上一绽开日基金总份额的 10%的情形 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 他资产的价值总和              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 总额 额净值的过程 裸露办法》司法的互联网网站(包括基金顾问东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子裸露网站)等媒介 有东说念主服务的用度 服务费的基金份额类别 费的基金份额类别 按照一定比例调治基金份额总额及基金份额净值 给予变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行按期进款(含协 议约定有条件提前支取的银行进款)、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或往来的债券等 式,将基金调治投资组合的商场冲击成老实派给践诺申购、赎回的投资者,从而减少对存量 基金份额执有东说念主利益的不利影响,确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到自制对待 置计帐,主义在于有用隔断并化解风险,确保投资者得到自制对待,属于流动性风险顾问工 具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为侧袋账户 存在枢纽不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 枢纽不确定性的资产;(三)其他资产价值存在枢纽不确定性的资产                  创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                       第三部分 基金顾问东说念主 一、基金顾问东说念主概况      称号:创金合信基金顾问有限公司      住所:深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限 公司)      办公地址:深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼      法定代表东说念主:钱龙海      确立日历:2014 年 7 月 9 日      批准确立机关及批准确立文号:中国证监会证监许可2014651 号      组织神志:有限管事公司      注册成本:2.6096 亿元东说念主民币      存续期限:执续经营      讨论电话:0755-23838000      讨论东说念主:吕阿鹏      股权结构: 序号        鼓励称号                          出资比例           臆测                                           100% 二、主要东说念主员情况      钱龙海先生,董事长,硕士,国籍:中国。历任安徽省滁州学院企业顾问系教师,北京 京放投资顾问参谋人公司总司理助理,佛山证券有限管事公司副总司理,第一创业证券股份有 限公司董事、总裁、党委文告、监事会主席,第一创业投资顾问有限公司董事、董事长,第 一创业证券承销保荐有限管事公司董事,银华基金顾问股份有限公司董事、监事会主席,吉           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 林省国度新材料产业创业投资有限管事公司董事,深圳一创创盈投资顾问有限公司实践董事、 法定代表东说念主,深圳一创富家投资顾问有限公司董事,深圳第一创业蜕变成本顾问有限公司董 事,深圳一蜕变天投资顾问有限公司董事,深圳第一创业元创投资顾问有限公司董事,北京 第一创业圆创成本顾问有限公司董事,深圳一创泰和投资顾问有限公司董事,深圳市第一创 业债券研究院法定代表东说念主、理事,深圳第一创业公益基金会副理事长,现任都门经济贸易大 学中国 ESG 研究院理事长,创金合信基金顾问有限公司董事长、法定代表东说念主。   苏彦祝先生,董事,硕士,国籍:中国。历任南边基金顾问有限公司研究员、基金司理、 投资部实践总监、投资部总监,第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产顾问部总司理,现 任创金合信基金顾问有限公司董事、总司理。   黄先智先生,董事,硕士,国籍:中国。曾任第一创业证券股份有限公司资产顾问部高 级投资助理、固定收益部投资司理、资产顾问部家具研发与蜕变业务部负责东说念主兼往来部负责 东说念主。现任创金合信基金顾问有限公司董事、副总司理。   屈婳女士,董事,硕士,国籍:中国。历任深圳市康哲药业有限公司法务专员,第一创 业证券股份有限公司法律合规部合规司理、自营业务及子公司业务合规岗、固定收益与投资 组负责东说念主、法律合规部代理负责东说念主和负责东说念主等职务,第一创业证券股份有限公司总裁业务助 理、职工代表监事、董事会办公室负责东说念主,第一创业投资顾问有限公司监事,深圳第一创业 蜕变成本顾问有限公司监事,北京元富源投资顾问有限管事公司监事,深圳证券期货业纠纷 长入中心长入员,深圳市创海富信资产顾问有限公司董事,现任第一创业证券股份有限公司 董事会秘书、总裁办公室负责东说念主,创金合信基金顾问有限公司董事。   陈基华先生,孤立董事,硕士,高等管帐师,国籍:中国。历任安徽省马鞍山市职业教 育中心教师,中国诚信证券评估有限公司司理,红牛维他命饮料有限公司财务总监,ALJ(中 国)有限公司财务总监,吉通蚁集通讯股份有限公司副总裁、财务总监,中国铝业股份有限 公司实践董事、副总裁、财务总监,农银汇理基金顾问有限公司董事,中铝国外控股有限公 司总裁,中国太平洋保障(集团)有限公司副总裁,海南龙泽农业科技发展有限公司董事, 北京鼎成金禾贸易有限公司实践董事,北京中海石航空大地服务有限公司监事,北京南极方 舟文化发展有限公司实践董事,江苏众建富蚁集科技有限公司董事长,法定代表东说念主,金菜地 食物股份有限公司董事,江苏沃田集团股份有限公司董事,黄山永新股份有限公司孤立董事, 北京飞阁建筑工程有限公司监事,奥瑞金包装股份有限公司孤立董事,泰禾集团股份有限公 司孤立董事,北京厚基鼎成投资顾问有限公司司理、财务负责东说念主,现任北京京玺庄园有限公 司实践董事、司理、财务负责东说念主、法定代表东说念主,北京厚基鼎成投资顾问有限公司实践董事、 法定代表东说念主,中铁高新工业股份有限公司孤立董事,烟台京玺农业发展有限公司实践董事、 总司理、法定代表东说念主,中粮包装控股有限公司孤立董事,北京极意飞科技有限公司监事,京 玺庄园(烟台)有限公司实践董事、总司理、法定代表东说念主,黄山京玺庄园有限公司实践董事、 总司理、法定代表东说念主,海南京玺庄园有限公司实践董事、总司理、法定代表东说念主,北京厚基资             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 本顾问有限公司董事长、司理、财务负责东说念主、法定代表东说念主,创金合信基金顾问有限公司孤立 董事。   彭兴韵先生,孤立董事,博士,国籍:中国。历任湖北证券公司研究所部门主管,中国 社会科学院财贸经济研究所金融研究室助理研究员,中国社会科学院金融研究所货币表面与 货币政策研究室主任,创金合信基金顾问有限公司第一届董事会孤立董事,第一创业证券股 份有限公司研究所首席经济学家,上海秦森园林股份有限公司孤立董事,长城国瑞证券股份 有限公司孤立董事,现任中国社会科学院金融研究所货币表面与政策研究室研究员,浙江稠 州买卖银行股份有限公司外部监事,创金合信基金顾问有限公司孤立董事。   潘津良先生,孤立董事,研究生,国籍:中国。于 1971 年 1 月-1975 年 3 月执戟,1975 年 4 月起历任北京摄影机总厂职工,北京经济学院管事经济系教师,北京市西城区委办公室 干部、副总主任,北京市委办公厅副处长,北京市政府体改办调研处、研究室处长,建立银 行信赖投资公司房地产业务部总司理、海南代表处主任,海南建信投资顾问有限公司总司理, 信达信赖投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总司理,信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任,中润经济发展有限管事公司副总司理、总司理、董事长、党委委员、党委文告, 名誉董事长。现任创金合信基金顾问有限公司孤立董事。   宋明华先生,监事,硕士,国籍:中国,历任中国移动通讯集团广东有限公司深圳分公 司成本管帐、管帐主管,第一创业证券股份有限公司运营顾问部估值核算岗、估值核算室负 责东说念主、往来顾问负责东说念主、代理资产顾问运营部负责东说念主,现任第一创业证券股份有限公司资产 顾问运营部负责东说念主、创金合信基金顾问有限公司监事会主席。   梁少珍女士,职工监事,硕士,国籍:中国。历任第一创业证券股份有限公司深圳营业 部柜台业务主管、经纪业务部营销顾问和培训顾问职员、东莞营业部运营顾问运营总监、资 产顾问部笼统运营与服务主管等职务。2014 年 8 月加入创金合信基金顾问有限公司,历任 基金运营部总监助理、东说念主力资源部经由质料顾问办公室总监助理、机构业务笼统服务部统筹 支执岗、财管服务研发部客服负责东说念主,现任客户作陪服务部总监助理、公司职工代表监事。   郑晓敏女士,职工监事、硕士,国籍:中国。历任裕好意思(香港)制衣有限公司东说念主力资源 部招聘专员、龙光工程建立有限公司东说念主事行政部东说念主当事者管、展能源东说念主才资讯有限公司地产行 业团队参谋人、喜兆业集团控股有限公司东说念主力资源部东说念主力资源司理,2016 年 9 月加入创金合 信基金顾问有限公司,曾任东说念主力资源与组织发展部招聘顾问与职工关系岗,现任东说念主力资源与 组织发展部总监助理。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   苏彦祝先生,总司理,简历同前。   梁绍锋先生,看管长,硕士,国籍:中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管,世纪证券有限管事公司合规专员,第一创业证券股份有限公司法律合规部副总司理, 现任创金合信基金顾问有限公司看管长、兼董事会秘书。   黄先智先生,副总司理,简历同前。   黄越岷先生,副总司理,硕士,国籍:中国。历任佛山市计量所系统开荒和业务分析工 程师,佛山市诚信税务师事务所副司理,第一创业证券股份有限公司信息本领部总司理助理、 计帐托管部副总司理、资产顾问部运营与客服负责东说念主,现任创金合信基金顾问有限公司副总 司理、兼任网金与渠说念总部负责东说念主。   刘逸心女士,副总司理,学士,国籍:中国。历任中国工商银行北京市分行个东说念主金融业 务部名目司理,上投摩根基金顾问有限公司北京分公司朔方区域渠说念业务总监,第一创业证 券股份有限公司资产顾问部商场部负责东说念主,现任创金合信基金顾问有限公司副总司理、兼财 务负责东说念主、创金合信基金顾问有限公司北京分公司负责东说念主、创金合信基金顾问有限公司上海 分公司负责东说念主。   奚胜田先生,副总司理,博士,国籍:中国。历任南京信息工程大学教师,江苏证券交 易中心信息本领电脑部副司理,中信证券股份有限公司信息本领高等步履员,第一创业证券 股份有限公司信息本领中心总工程师、运营顾问部负责东说念主、信息本领总监兼信息本领中心总 司理、公司副总裁、摊派零卖经纪部、信息本领中心、销售往来部、融资融券部、运营顾问 部、资产托管部等部门,现任创金合信基金顾问有限公司副总司理、兼信息本领负责东说念主。   孙霄宇先生,中国国籍,德国耶拿大学硕士。2013 年 4 月加入宁波银行,任金融商场 部代客往来员,2014 年 4 月加入中 银 国 际 期 货 有 限 责 任 公 司,任研究部高等研究员,2016 年 5 月加入张家港农村买卖银行,任金融商场部投资司理,2020 年 8 月加入甬兴证券有限 公司,任固定收益部自营投资主管、投资司理,2022 年 5 月加入创金合信基金顾问有限公 司,现任创金合信泰博 66 个月按期绽开债券型证券投资基金基金司理(2023 年 02 月 07 日 起任职),创金合信利泽纯债债券型证券投资基金基金司理(2023 年 02 月 07 日起任职), 创金合信中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金司理(2023 年 06 月 30 日起任职), 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金基金司理(2023 年 07 月 19 日起任职),创金合 信利元纯债债券型证券投资基金基金司理(2023 年 12 月 26 日起任职),创金合信尊泰纯 债债券型证券投资基金基金司理(2024 年 04 月 10 日起任职),兼任投资司理。   成念良先生,中国国籍,北京理工大学硕士,2007 年 7 月加入北京嘉源置业投资有限 公司,任投资谋划部投资分析师,2009 年 7 月加入大公国际资信评估有限公司,任评级部              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 高等信用分析师,2012 年 7 月加入安稳大华基金顾问有限公司,历任投研部信用研究员、 专户业务部投资司理,2015 年 9 月加入景顺长城基金顾问有限公司,任固定收益部基金经 理,2022 年 3 月加入汇华答理有限公司,任投资部多资产投资组合高等司理,2024 年 6 月 加入创金合信基金顾问有限公司,现任利率与养殖投资部投资主管、创金合信中债 1-3 年国 开行债券指数证券投资基金基金司理(2024 年 07 月 26 日起任职),创金合信尊享纯债债 券型证券投资基金基金司理(2024 年 08 月 21 日起任职),创金合信润业央企借主题三个 月按期绽开债券型证券投资基金基金司理(2024 年 09 月 24 日起任职),创金合信利辉利 率债债券型证券投资基金基金司理(2024 年 10 月 26 日起任职)。      苏彦祝先生,创金合信基金顾问有限公司董事、总司理;      董梁先生,创金合信基金顾问有限公司首席量化投资官、量化指数部负责东说念主;      黄弢先生,创金合信基金顾问有限公司权益投研总部负责东说念主、行业投资研究部负责东说念主、 立场策略投资部负责东说念主、皆备收益标的权益投资部负责东说念主;      王一兵先生,创金合信基金顾问有限公司总司理助理;      魏凤春先生,创金合信基金顾问有限公司首席经济学家、MOMFOF 投研总部负责东说念主、基 金组合顾问部负责东说念主;      上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金顾问东说念主的职责      (1)照章召募资金;      (2)自《基金合同》胜利之日起,根据法律法例和《基金合同》孤立运用并顾问基金 财产;      (3)依照《基金合同》收取基金顾问费以及法律法例司法或中国证监会批准的其他费 用;      (4)销售基金份额;      (5)按照司法召集基金份额执有东说念主大会;      (6)依据《基金合同》及干系法律司法监督基金托管东说念主,如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度干系法律司法,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采纳必要措施保护基 金投资者的利益;      (7)在基金托管东说念主更换时,提名新的基金托管东说念主;      (8)遴荐、更换基金销售机构,对基金销售机构的干系行径进行监督和处理;           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (9)担任或托付其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》司法的用度;   (10)依据《基金合同》及干系法律司法决定基金收益的分派有筹划;   (11)在《基金合同》约定的范围内,断绝或暂停受理申购、赎回和调治苦求;   (12)依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利;   (13)在法律法例允许的前提下,为基金的利益照章为基金进行融资;   (14)以基金顾问东说念主的花式,代表基金份额执有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律行径;   (15)遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构;   (16)在适应干系法律、法例的前提下,制订和调治干系基金认购、申购、赎回、调治、 非往来过户、转托管和收益分派等业务司法;   (17)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。   (1)照章召募资金,办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜;   (2)办理基金备案手续;   (3)自《基金合同》胜利之日起,以老实信用、严慎勤勉的原则顾问和运用基金财产;   (4)配备满盈的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策,以专科化的经营方式 顾问和运作基金财产;   (5)建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务顾问及东说念主事顾问等轨制,保证所顾问 的基金财产和基金顾问东说念主的财产相互孤立,对所顾问的不同基金分别顾问,分别记账,进行 证券投资;   (6)除依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法外,不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益,不得托付第三东说念主运作基金财产;   (7)照章接受基金托管东说念主的监督;   (8)采纳适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适应《基 金合同》等法律文献的司法,按干系司法计较并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎 回的价钱;   (9)进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报;   (10)编制季度申报、中期申报和年度申报;   (11)严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法,履行信息裸露及申报义务;              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      (12)保守基金买卖玄机,不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他干系司法另有司法外,在基金信息公开裸露前应予守秘,不向他东说念主泄露,但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外;      (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹划,实时向基金份额执有东说念主分派基金 收益;      (14)按司法受理申购与赎回苦求,实时、足额支付赎回款项;      (15)依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法召集基金份额执有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会;      (16)按司法保存基金财产顾问业务举止的管帐账册、报表、记录和其他干系贵寓不低 于法律法例司法的最低期限;      (17)确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在司法时刻发出,况兼保证投资者 有时按照《基金合同》司法的时刻和方式,随时查阅到与基金干系的公开贵寓,并在支付合 理成本的条件下得到干系贵寓的复印件;      (18)组织并进入基金财产计帐小组,参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和分派;      (19)濒临完毕、照章被毁掉或者被照章宣告停业时,实时申报中国证监会并文告基金 托管东说念主;      (20)因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当权益时,应 当承担抵偿管事,其抵偿管事不因其退任而罢免;      (21)监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》司法履行我方的义务,基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机,基金顾问东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿;      (22)当基金顾问东说念主将其义务托付第三方处理时,应当对第三方处理干系基金事务的行 为承担管事;      (23)以基金顾问东说念主花式,代表基金份额执有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行径;      (24)基金在召募期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》弗成胜利,基金顾问东说念主 承担全部召募用度,将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日 内退还基金认购东说念主;      (25)实践胜利的基金份额执有东说念主大会的决议;      (26)建立并保存基金份额执有东说念主名册;      (27)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金顾问东说念主对于慑服法律法例的承诺              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 监会的干系司法。 规,建立健全里面抑制轨制,采纳有用措施,退守下列行径发生:      (1)将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资;      (2)不自制地对待其顾问的不同基金财产;      (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东说念主除外的第三东说念主牟取利益;      (4)向基金份额执有东说念主非法承诺收益或者承担损失;      (5)侵占、挪用基金财产;      (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往来举止;      (7)玩忽职守,不按照司法履行职责;      (8)法律、行政法例和中国证监会阻滞的其他行径。 律、法例及行业表率,老实信用、勤勉尽责,不从事以下举止:      (1)越权或非法经营;      (2)违背基金合同或托管契约;      (3)专门损伤基金份额执有东说念主或其他基金干系机构的正当利益;      (4)在向中国证监会报送的贵寓中平心而论;      (5)断绝、干豫、辞谢或严重影响中国证监会照章监管;      (6)玩忽职守、奢华权力,不按照司法履行职责;      (7)违背现行有用的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的干系司法,泄 漏在职职期间细察的干系证券、基金的买卖玄机,尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 策动等信息,或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事干系的往来举止;      (8)违背证券往来阵势业务司法,利用对敲、倒仓等技巧支配商场价钱,滋扰商场秩 序;      (9)贬损同行,以举高我方;      (10)以不正派技巧谋求业务发展;      (11)有悖社会公德,损伤证券投资基金东说念主员形象;      (12)在公开信息裸露和告白中专门含有空虚、误导、欺骗因素;      (13)其他法律、行政法例以及中国证监会阻滞的行径。      基金顾问东说念主承诺将以取信于商场、取信于社会为宗旨,按照老实信用、勤勉尽责的原则, 严格慑服干系法律法例和中国证监会发布的监管司法,不休更新投资理念,表率基金运作。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (1)依照干系法律、法例和基金合同的司法,本着严慎的原则为基金份额执有东说念主谋取 最大利益;   (2)不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益;   (3)不违背现行有用的干系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的干系司法, 泄漏在职职期间细察的干系证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资策动等信息,或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事干系的往来举止;   (4)不从事损伤基金财产和基金份额执有东说念主利益的证券往来过甚他举止。 五、基金顾问东说念主的里面抑制轨制   为加强里面抑制,促进公司诚信、正当、有用经营,保障基金执有东说念主利益,公司结合自 身的具体情况,建立了科学合理、抑制严实、运行高效的里面抑制体系,并制定了科学完善 的里面抑制轨制。公司里面抑制轨制由里面抑制大纲、基本顾问轨制、部门业务规章等部分 组成。   里面抑制大纲是公司经营顾问的纲目性文献,是制定各项规章轨制的基础和依据,司法 了公司里面抑制的原则、标的、治理结构、里面抑制轨制体系、里面抑制环境、里面抑制措 施等。   基本顾问轨制包括但不限于风险抑制轨制、投资顾问轨制、基金管帐轨制、信息裸露制 度、监察稽核轨制、信息本领顾问轨制、公司财务轨制、贵寓档案顾问轨制、事迹评估捕快 轨制和进攻应变轨制等。   部门业务规章是在基本顾问轨制的基础上,对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭管事、 操作守则等的具体说明。   公司里面抑制遵照以下原则:   (1)全面性原则:里面抑制必须遮蔽公司的整个部门和岗亭,浸透各项业务过程和业 务门径,并适用于公司各项业务和全体职工;   (2)审慎性原则:里面抑制的中枢是有用注意多样风险,公司组织体系的组成、里面 顾问轨制的建立都要以注意风险、审慎经营为起点;   (3)孤立性原则:公司根据业务的需要确立相对孤立的机构、部门和岗亭;公司里面             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 部门和岗亭的成立必须权责分明;   (4)有用性原则:里面抑制轨制具有高度的巨擘性,应是整个职工严格慑服的行动指 南;实践里面抑制轨制弗成有任何例外,任何东说念主不得领有突出轨制或违背规章的权力;   (5)应时性原则:里面抑制应具有前瞻性,况兼必须跟着公司经营政策、经营方针、 经营理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的改变实时进行修改和完善。   (1)里面抑制大纲   为保证公司表率、稳健运作,有用退守和化解公司经营过程中的风险,最猛进度保护投 资者的正当权益,公司根据法律法例制定了里面抑制大纲。   公司里面抑制的标的是保证公司经营顾问的正当合规性、保证基金份额执有东说念主、资产委 托东说念主的正当权益不受侵犯,杀青公司稳健,执续发展,珍藏鼓励权益,促进公司全体职工恪 守职业操守,方正诚信,轻率自律,勤勉尽责;保护公司声誉。公司实行里面抑制的主要内 容包括确立加强里面抑制的引导念念想,营造故意于加强里面抑制的文化氛围,健全公司治理 结构,完善公司组织体系,对公司基本业务的风险抑制提议引导性要求,建立档次分明的制 度体系并建立对轨制本人的顾问,对公司里面抑制的合感性、有用性实行执续纯属。   (2)风险抑制轨制   公司建立了风险抑制轨制并按照四级风险顾问体系进行里面顾问:第一层级为董事会及 风险抑制与审计委员会,第二层级经营顾问层及风险抑制办公会,第三层级为风险顾问职能 部门或岗亭,第四层级为各部门。公司的风险抑制采纳“从上至下”和“从下到上”相结合 的理念。   公司风险抑制的标的为严格慑服国度干系法律、法例、行政规章、行业自律表率和公司 各项规章轨制,自发形成遵法经营、表率运作的经营念念想和经营立场;建立有用的基金顾问 和私募资产顾问业务风险抑制机制,将多样风险严格抑制在司法范围内,杀青业务稳健、执 续发展;不休提高风险抑制水平,保证客户正当权益不受侵犯;珍藏公司信誉,保执公司的 致密形象。公司结合多种风险抑制技巧,针对公司濒临的多样风险,包括商场风险、信用风 险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险和子公司管控风险等,分别制定相应的风 险注意及应付措施。   (3)监察稽核轨制   监察稽核管事是公司里面风险抑制的枢纽门径,为提高公司的正当合规运作水平,加强 公司里面风险抑制,公司制定了监察稽核轨制并成立看管长和合规与风险顾问部。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   看管长负责组织引导公司的监察稽核管事,可根据履行职责的需要,有权进入或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险顾问等干系会议,有权调阅公司干系文献、档案。 对基金资产运作、里面顾问、轨制实践及遵规遵法情况进行里面监察、稽核,出具监察稽核 申报,并按要求履行干系报送步履。如发现公司运作中有作恶非法行径,应当实时给予制止, 枢纽问题应当申报中国证监会及干系派出机构。   合规与风险顾问部具体实践监察稽核管事,并协助看管长管事,具有孤立的查验权、独 立的申报权、清楚权和督促整改权,具体负责开展合规顾问管事;统筹顾问公司的法律事务; 负责公司及业务的风险顾问管事;造访处理公司、职工的作恶非法事件;负责公司的稽核审 计管事;协助、配合监管机关造访处理干系事项以过甚他监察稽核管事。   (4)投资顾问轨制   为珍藏投资者的正当权益,表率公司受托顾问资产的投资顾问行径,科学、高效、有序 地开展投资顾问业务,公司制定了投资顾问轨制。公司确立投资决策委员会,负责对客户资 产的投资顾问管事进行研究、评估、决策,督导枢纽投资决策的实践,并对总司理负责。   公司投资顾问举止的标的为通过深刻研究和积极顾问,为投资者提供投资顾问服务,争 取投资者的正当权益。投资顾问举止的原则包括:坚执正当合规原则,严格慑服法律法例、 监管要乞降公司干系司法,坚守基金合同与资产顾问合同的约定;将珍藏投资者利益行动投 资顾问业务的最高准则;投资运作体系的各门径权责明确、相互引诱、有限授权;投资过程 各门径采纳严格的风险识别、抑制、注意措施。   (5)里面管帐轨制   公司建立了基金管帐的管事轨制及相应的操作抑制规程,确撑执帐业务有章可循;按照 相互制约原则,建立了基金管帐业务的复核轨制以及与托管行干系业务的相互核查监督机制; 为了确保基金资产的安全,公司严格表率基金计帐交割管事,并在授权范围内,实时准确地 完成基金计帐;强化管帐的事前、事中、过后监督和捕快轨制;为了退守管帐数据的毁损、 散结怨泄密,制定了完善的档案撑执和财务叮属轨制。   基金顾问东说念主确知建立、珍藏、撑执和完善里面抑制轨制是基金顾问东说念主董事会及经营顾问 层的管事。基金顾问东说念主相配声明以上对于里面抑制的裸露信得过、准确,并承诺将根据商场变 化和公司业务发展不休完善里面抑制轨制。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                    第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号:徽商银行股份有限公司   住所:安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦   法定代表东说念主:严琛   成立时刻:1997 年 4 月 4 日   批准确立文号:银复199770 号   基金托管业务批准文号:证监许可201463 号   组织神志:股份有限公司   注册成本:1,388,980.1211 万元东说念主民币   存续期间:执续经营   经营范围:罗致公众进款;披发短期、中期和永久贷款;办理国内、外结算;办理单子 承兑与贴现;刊行金融债券;代理刊行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债 券;从事同行业拆借;从事银行卡业务;买卖、代理买卖外汇;提供信用证服务及担保;代 理收付款项及代理保障业务;提供撑执箱服务;办理托付存贷款业务;经中国银行业监督管 理机构批准的其他业务。经中国东说念主民银行批准,经营结汇、售汇业务。   客服电话:96588   徽商银行自 2014 岁首取得证券投资基金托管资历。资产托管手下设商场营销团队、托 管运作团队、稽核监督团队、运行保障团队和外包业务团队。通过部门单设、团队单干、岗 位职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡,确保基金托管业务运营的完竣与孤立。   徽商银行资产托管部领有一支高修养东说念主才军队,东说念主员 100%具有本科及以上学历,其中 研究生占 90%以上。东说念主员学问组成中,触及证券、基金、银行、管帐、计较机、法律、国际 金融等专科,有时为托管业务提供全所在的学问支执,从事计帐,核算,投资监督,信息裸露等 中枢业务东说念主员均领有证券投资基金从业资历。通过系统的业务培训和从业说念德操守西宾,徽 商银行资产托管业务东说念主员有时适应银行答理资产以过甚他千般证券化资金托管业务发展和 商场的需要。   限度 2023 年 12 月 31 日,徽商银行托管运作中共计 35 只证券投资基金,其中境内基金   二、托管业务的里面抑制轨制              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      徽商银行径确保所托管资产安全,切实履行托管东说念主职责,有用注意和化解托管业务风险, 在充分议论表里部环境的基础上,通过制定和实施一系列轨制、步履和办法,对托管业务风 险进行事前注意、事中抑制、过后监督和纠正的动态过程和机制。徽商银行托管业务里面控 制顾问体系主要由全行各分支机构、总行资产托管部、合规部、风险顾问部和审计部组成。      全行各分支机构是托管业务里面抑制的实践单元,主要职责包括:根据法律法例、监管 司法、业务顾问办法和操作规程,以及托管业务内控实施详情,开展托管业务;对徽商银行 里面抑制的有用性进行自查、自评,实时发现和反馈徽商银行里面抑制存在的问题,并采纳 有用措施进行改进和完善;申报里面抑制举止中发现的枢纽信息和存在的问题并组织落实整 改。      总行资产托管部主要职责包括:制定托管业务里面抑制实施详情、里面抑制顾问措施, 促进托管业务里面抑制顾问的一致性和有用性;组织和引导托管业务里面抑制的实施;制定 业务查验策动,就内控建立、实践情况开展自查和查验并督促整改;建立里面抑制信息采集、 分析和申报机制,监督各分支机构里面抑制情景;开展里面抑制有用性自评管事,并根据监 管要乞降徽商银行司法,按期或不按期申报托管业务里面抑制情景。      总行合规部、风险顾问部以及审计部根据全行里面抑制情况,对托管业务里面抑制的有 效性进行监督查验与评价。      徽商银行资产托管部具备系统、完善的里面抑制体系。建立了较为完备的业务顾问和操 作轨制以及表率的业务操作经由,不错保证托管业务处理胜利进行;同期建立授权和承办、 复核双东说念主管事岗责体系,并通过部门单设、团队单干及专门的监督查验,杀青前、中、后三 位一体全过程的监督制衡。      在业务开办前,为每只托管家具确立孤立的账户,单独核算,分账顾问,杀青不同资产 之间在账户成立、资金划拨、账册登记等方面完全孤立,杀青专户、专东说念主顾问,并同期保证 托管账户的开立和使用只限于心仪开展业务的需要。业务开办过程中进行资金计帐时,严格 按照干系司法和资产顾问东说念主的有用指示办理资金划拨和支付,同期不休加强资金头寸顾问, 注意资金头寸不及风险;此外,对家具钤记、家具财务专用章、业务章等钤记以及开户贵寓、 预留印鉴、什物证券凭证等枢纽文献的撑执和使用,实行双东说念主双责,严格按照钤记和枢纽档 案顾问轨制实践,注意操作风险。      徽商银行对于资产托管部托管运营室实行紧闭式顾问、音像监控;托管信息本领系统完 整、孤立,业务处理最猛进度地杀青电子操作,退守手工操工作故的发生。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   为弥补操作裂缝或因本领故障等原因给基金财产或基金份额执有东说念主酿成的损失,徽商银 行根据《公开召募证券投资基金风险准备金监督顾问暂行办法》,建立徽商银行证券投资基 金托管风险准备金轨制,是对风险发生后的一种解救措施,切实减少当事东说念主损失。   针对托管业务可能遭受的由于系统、故障及千般突发事件导致的危险,徽商银行制定了 完善的突发事件济急处理轨制。率先,为有用处理突发事件,退守损失扩大,成立托管业务 运营危险处理管事小组,为处理突发事件提供组织保障;其次,为提高危险处理的可操作性, 对于结算业务过程中的极端情况,徽商银行制定了托管业务运营危险处理实施详情,明确和 细化计帐业务系统危险处理、东说念主民币资金结算过程危险的处理以及资金计帐业务骤增等济急 处理措施,实时和飞速治理问题,退守损失发生和扩大。   三、托管东说念主对顾问东说念主运作基金进行监督的方法和步履   根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和干系证券法律法例的司法,对基金的投资 范围、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金顾问东说念主薪金 的计提和支付、基金托管东说念主薪金的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基 金收益分派等行径的正当性、合规性进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金顾问东说念主的违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和干系证券法 律法例司法的行径,应实时文告基金顾问东说念主限期纠正,基金顾问东说念主收到文告后应实时查对确 认并对基金托管东说念主发出回函。在限期内,基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查,督促基 金顾问东说念主改正。基金顾问东说念主对基金托管东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的,基金托管东说念主 应申报中国证监会。   基金托管东说念主发现基金顾问东说念主有枢纽非法行径,应立即申报中国证监会,同期文告基金管 理东说念主限期纠正。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                      第五部分 干系服务机构 一、基金份额销售机构   直销机构:创金合信基金顾问有限公司   住所:深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限 公司)   办公地址:深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东说念主:钱龙海   传真:0755-82769149   电话:0755-23838923   邮箱:cjhxzhixiao@cjhxfund.com   讨论东说念主:欧小娟   网站:www.cjhxfund.com   基金顾问东说念主可根据干系法律、法例的要求,遴荐适应要求的机构代销本基金,基金销售 机构的具体名单见基金份额发售公告及基金顾问东说念主网站。基金顾问东说念主可依据践诺情况增减、 变更基金销售机构,具体可详见基金顾问东说念主干系公告或基金顾问东说念主网站。 二、登记机构   称号:创金合信基金顾问有限公司   住所:深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限 公司)   办公地址:深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东说念主:钱龙海   电话:0755-23838000   传真:0755-82737441-0187   讨论东说念主:祥瑞 三、出具法律见地书的讼师事务所               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)  称号:上海市通力讼师事务所  住所:上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼  办公地址:上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼  负责东说念主:韩炯  电话:021-31358666  传真:021-31358600  承办讼师:安冬、陆奇  讨论东说念主:陆奇 四、审计基金财产的管帐师事务所  称号:毕马威华振管帐师事务所(特地普通合伙)  住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  法定代表东说念主:邹俊  电话:010-8508 5000  传真:010-8518 5111  讨论东说念主:蔡正轩  承办注册管帐师:叶云晖、刘西茜、查路凡、吴巧莉                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                      第六部分 基金的召募   本基金由基金顾问东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他干系司法,并经中国证监会 2023 年 6 月 27 日证监许可[2023]1412 号文注册。   本基金的类别为债券型证券投资基金。本基金的运作方式为契约型绽开式。基金存续期 限为不按期。   本基金召募期为 2023 年 07 月 10 日至 2023 年 07 月 17 日,共召募 200,081,734.11 份 基金份额,召募户数为 288 户。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                第七部分 基金合同的胜利   本基金的基金合同于 2023 年 07 月 19 日矜重胜利。自基金合同胜利日起,本基金顾问 东说念主矜重开动顾问本基金。   《基金合同》胜利后,聚首 20 个管事日出现基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的,基金顾问东说念主应当在按期申报中给予裸露;聚首 60 个管事日 出现前述情形的,基金顾问东说念主应当在 10 个管事日内向中国证监会申报并提议治理有筹划,解 决有筹划包括执续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等,并在 6 个月内 召集基金份额执有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有司法时,从其司法。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)              第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回阵势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金顾问东说念主在其他干系 公告中列明。基金顾问东说念主可根据情况变更或增减销售机构,并在基金顾问东说念主网站公示。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业阵势或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的绽开日实时刻   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时刻为上海证券往来所、深圳证 券往来所的宽广往来日的往来时刻,但基金顾问东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的司法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后,若出现新的证券往来商场、证券往来所往来时刻变更、其他特地情况 或根据业务需要,基金顾问东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的调治,但应在实 施日前依照《信息裸露办法》的干系司法在司法媒介上公告。   本基金已于 2023 年 7 月 24 日开动办理日常申购和赎回业务。   基金顾问东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调治苦求且登记机构说明接 受的,其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类别基金份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 为基准进行计较; 法权益不受损伤并得到自制对待。   基金顾问东说念主可在不违背法律法例的情况下,对上述原则进行调治。基金顾问东说念主必须在新 司法开动实施前依照《信息裸露办法》的干系司法在司法媒介上公告。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 四、申购与赎回的步履   投资东说念主必须根据销售机构司法的步履,在绽开日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的苦求。   投资东说念主持理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理司法等在遵 守基金合同和招募说明书司法的前提下,以各销售机构的具体司法为准。   投资东说念主申购基金份额时,必须全额托福申购款项,投资东说念主托福申购款项,申购成立;基 金份额登记机构说明基金份额时,申购胜利。   基金份额执有东说念主递交赎回苦求,赎回成立;基金份额登记机构说明赎回时,赎复活效。 投资者赎回苦求胜利后,基金顾问东说念主将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇往来 所或往来商场数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金顾问东说念主及 基金托管东说念主所能抑制的因素影响业务处理经由,则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生 无数赎回或基金合同约定的其他减速支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同 干系条目处理。   基金顾问东说念主应以往来时刻收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日行动申购或赎回苦求 日(T 日),在宽广情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有用性进行说明。T 日 提交的有用苦求,投资东说念主应实时到销售网点柜台或以销售机构司法的其他方式查询苦求真的 认情况。若申购不奏凯,则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定奏凯,而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回苦求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申购、赎回苦求 的说明情况,投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当权利。 应在新司法开动实施前依照《信息裸露办法》的干系司法在司法媒介上公告。 五、申购与赎回的数额限制   投资者通过非直销销售机构初度申购本基金的最低金额为 1 元(含申购费,下同),追 加申购单笔最低金额为 1 元;通过基金顾问东说念主直销中心申购的单笔最低金额见干系公告。各 销售机构对最低申购名额及往来级差有其他司法的,需同期遵照该销售机构的干系司法。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   投资者可屡次申购,单个投资东说念主单日或单笔申购金额不设上限限制,单个投资东说念主累计执 有的基金份额不设上限限制,对基金单日申购金额和净申购比例不设上限限制,对本基金的 总范围名额不设上限限制。法律法例、中国证监会另有司法的除外。   基金份额执有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回,基金份额单笔赎回不得少于 0.01 份。 但某笔往来类业务(如赎回、基金调治、转托管等)导致单个基金往来账户的基金份额余额 少于 0.01 份时,余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金顾问东说念主直销中心办理的单笔最 低赎回份额和最低保有份额见干系公告。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施,切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。基金顾问东说念主基于投资运作与风险 抑制的需要,可采纳上述措施对基金范围给予抑制。具体见基金顾问东说念主干系公告。 量限制。基金顾问东说念主必须在调治实施前依照《信息裸露办法》的干系司法在司法媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度,C类基金份额不收取申购用度。本基金 申购用度不列入基金财产,主要用于基金的商场引申、销售、登记等各项用度。本基金A类 基金份额的申购费率如下:                           申购费率              申购费率         申购金额 M(元)                         (非特定投资群体)        (特定投资群体) 申购费率            M<100 万            0.40%          0.04% (A 类)            M≥500 万             按笔固定收取 1,000 元/笔   其中:特定投资群体指照章确立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金策动筹集的 资金过甚投资运营收益形成的企业补充养老保障基金(包括天下社会保障基金、经监管部门 批准不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一策动以及麇集策动、企业年金理事会 托付的特定客户资产顾问策动)、企业年金待业金家具、个东说念主税收递延型买卖养老保障家具、 享受税收优惠的个东说念主养老账户、养老标的基金及个东说念主待业金投资基金、职业年金策动、经监 管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、企业年金或其他待业金客户类型、以及照章               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 登记、认定的慈善组织。特定投资群体需在申购(含按期定额投资)及调治转入前向基金管 理东说念主登记备案,并经基金顾问东说念主说明。如将来出现经监管部门批准不错投资基金的其他社会 保障基金、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型等,本公司将在招募说明书更新时 或发布临时公告将其纳入特定投资群体范围。      投资东说念主不错屡次申购本基金,申购费率按每笔申购苦求单独计较。      本基金的赎回费率如下表所示:               执有时刻(N)               赎回费率 赎回费率               N<7 日                 1.50% (A/C 类)      对执有东说念主所收取赎回用度全额计入基金财产。 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的干系司法在司法媒介上公 告。 主要用于本基金的商场引申、销售、登记结算等各项用度。 时收取。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵照干系法律法例以及监管部门、自律司法的 司法。 基金促销策动,按期或不按期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间,按干系监管部门 要求履行必要手续后,基金顾问东说念主不错对投资者开展不同的费率优惠举止。 七、申购份额与赎回金额的计较      (1)申购的有用份额为扣除申购用度后的净申购金额除以当日该类别的基金份额净值, 有用份额单元为份。申购触及金额、份额的计较结果保留到极少点后两位,极少点后两位以 后的部分四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。                 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)    (2)赎回金额为按践诺说明的有用赎回份额乘以当日该类别基金份额净值并扣除相应 的用度,赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元,计较结果保留到极少点后两位,极少点后 两位以后的部分四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。    本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度,C 类基金份额不收取申购用度。本基 金的申购金额包括申购用度和净申购金额。    (1)当 A 类基金份额申购用度适用比例费率时,申购份额的计较方法如下:    净申购金额=申购金额 /(1+申购费率)    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值    (2)当 A 类基金份额申购用度为固定金额时,申购份额的计较方法如下:    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额=净申购金额 / T 日 A 类基金份额的基金份额净值    例如说明:某投资者(非特定投资群体)投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额,对 应申购费率为 0.40%。假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元,则其可得 到的申购份额为:    净申购金额=50,000/(1+0.40%)=49,800.80 元    申购用度=50,000-49,800.80=199.20 元    申购份额=49,800.80/1.0500=47,429.33 份    即:该投资者(非特定投资群体)投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额,假定申购 当日基金份额净值为 1.0500 元,则其可得到 47,429.33 份 A 类基金份额。    投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回用度。计较公式如下:    赎回用度=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值-赎回用度    例如说明:某 A/C 类基金份额投资者执有 10,000 份基金份额满 7 日后决定赎回,对应 的赎回费率为 0,假定赎回当日 A/C 类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元,则可得到的 赎回金额为:    赎回用度=10,000×1.1320×0 = 0.00 元    赎回金额=10,000×1.1320-0 =11,320.00 元    即:该 A/C 类基金份额投资者执有 10,000 份基金份额满 7 日后赎回,对应的赎回费率 为 0,假定赎回当日该类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元,则可得到的赎回金额为            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 极少点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。若单个绽开日内,本基 金某类基金份额的净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金调治中转出苦求份额总额后扣除 申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额总额后的余额)跨越前一绽开日日终该类基金 份额的 30%,基金顾问东说念主可将基金份额净值计较结果保留到极少点后 8 位,极少点后第 9 位 四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的千般基金份额净值在本日收市后计较,并在 T+1 日内公告。遇特地情况,经履行 适当步履,不错适当延伸计较或公告。 八、申购和赎回的登记 T 日申购基金奏凯后,登记机构在 T+1 日内为投资东说念主登记权益并办理登记结算手续,投资 者东说念主 T+2 日起(含该日)有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记结算手续。 顾问东说念主最迟于开动实施前按司法在司法媒介上公告。 九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时,基金顾问东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主全部或部分份额类别的申购苦求: 购苦求。 绩产生负面影响,或发生其他损伤现存基金份额执有东说念主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法宽广运行。 值本领仍导致公允价值存在枢纽不确定性时,经与基金托管东说念主协商说明后,基金顾问东说念主应当 暂停接受基金申购苦求。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 申购金额成立上限的情况下,接受某笔或某些申购苦求跨越前述某项或全部上限比例的。 导致单一投资者执有基金份额的比例达到或者跨越 50%,或者变相闪避 50%皆集度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金顾问东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购苦求时,基金顾问东说念主应当根据干系司法在司法媒介上刊登暂停申购公告。当发生上 述第 8、9 项情形时,基金顾问东说念主不错采纳比例说明等方式对该投资东说念主的申购苦求进行限制, 基金顾问东说念主也有权断绝该等全部或者部分申购苦求。要是投资东说念主的申购苦求全部或部分被拒 绝,被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时,基金顾问东说念主应实时 收复申购业务的办理。 十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时,基金顾问东说念主可暂停接受投资东说念主全部或部分份额类别的赎回苦求或减速 支付赎回款项: 值本领仍导致公允价值存在枢纽不确定性时,经与基金托管东说念主协商说明后,基金顾问东说念主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金顾问东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时,基金顾问东说念主应报 中国证监会备案,已说明的赎回苦求,基金顾问东说念主应足额支付;如暂时弗成足额支付,应将 可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主,未支付部分可展期支付。 若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的干系条目处理。基金份额执有东说念主在苦求赎回时可 预先遴荐将当日可能未获受理部分给予毁掉。在暂停赎回的情况排斥时,基金顾问东说念主应实时 收复赎回业务的办理并公告。 十一、无数赎回的情形及处理方式           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   按本基金千般基金份额合并计较,若本基金单个绽开日内的基金份额的净赎回苦求(赎 回苦求份额总额加上基金调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中 转入苦求份额总额后的余额)跨越前一绽开日基金总份额 10%,即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时,基金顾问东说念主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回或 部分展期赎回。   (1)全额赎回:当基金顾问东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时,按宽广赎回 步履实践。   (2)部分展期赎回:当基金顾问东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫寒或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时,基金顾问东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回苦求展期办理。 对于当日的赎回苦求,应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例,确定当日受理的 赎回份额;对于未能赎回部分,投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。选 择展期赎回的,将自动转入下一个绽开日赓续赎回,直到全部赎回为止;遴荐取消赎回的, 当日未获受理的部分赎回苦求将被毁掉。展期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理, 无优先权并以下一绽开日该类别基金份额的基金份额净值为基础计较赎回金额,依此类推, 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐,投资东说念主未能赎回部分作自动 展期赎回处理。   (3)如发生单个绽开日内单个基金份额执有东说念主苦求赎回的基金份额跨越前一绽开日的 基金总份额的 20%时(“大额赎回苦求东说念主”),本基金顾问东说念主不错对该大额赎回苦求东说念主的赎 回苦求实阐述期办理,即按照保护其他赎回苦求东说念主(“小额赎回苦求东说念主”)利益的原则,基 金顾问东说念主不错优先说明小额赎回苦求东说念主的赎回苦求,具体为:如小额赎回苦求东说念主的赎回苦求 在当日被全部说明,则基金顾问东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下,在仍可接受赎回苦求的范围内对大额赎回苦求东说念主的赎回苦求按比例说明,对大额 赎回苦求东说念主未予说明的赎回苦求展期办理;如基金顾问东说念主无法说明小额赎回苦求东说念主的全部赎 回苦求,则在可接受赎回苦求的范围内对小额赎回苦求东说念主的赎回苦求按比例说明,对全部未 说明的赎回苦求(含小额赎回苦求东说念主的其余赎回苦求与大额赎回苦求东说念主的全部赎回苦求)延 期办理。展期办理的具体步履,按照本条司法的展期赎回或取消赎回的方式办理;同期,基 金顾问东说念主应当对展期办理的事宜在司法媒介上刊登公告。   (4)暂停赎回:聚首 2 个绽开日以上(含本数)发生无数赎回,如基金顾问东说念主以为有 必要,可暂停接受基金的赎回苦求;已经接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项,但不得超 过 20 个管事日,并应当在司法媒介上进行公告。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   当发生上述无数赎回并展期办理时,基金顾问东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往来日内文告基金份额执有东说念主,说明干系处理方法,并在 2 日内在司法 媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 停公告。 最迟于再行绽开日在司法媒介上刊登基金再行绽开申购或赎回的公告;也不错根据践诺情况 在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时刻,届时不再另行发布再行绽开的公告。 十三、基金调治   基金顾问东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的司法决定开办本基金与基金顾问东说念主 顾问的其他基金之间的调治业务,基金调治不错收取一定的调治费,干系司法由基金顾问东说念主 届时根据干系法律法例及基金合同的司法制定并公告,并提前奉告基金托管东说念主与干系机构。 十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、适应法律法例的其它非往来过户。无论在上述何种情况下,接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额执有东说念主死字,其执有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承;捐赠指基金 份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体;司法强制实践是 指司法机构依据胜利司法文书和协助实践文告书要求登记机构将基金份额执有东说念主执有的基 金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要 求提供的干系贵寓,对于适应条件的非往来过户苦求按基金登记机构的司法办理,并按基金 登记机构司法的程序收费。 十五、基金的转托管   基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可 以按照司法的程序收取转托管费。 十六、按期定额投资策动           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   基金顾问东说念主不错为投资东说念主持理按期定额投资策动,具体司法由基金顾问东说念主另行司法。投 资东说念主在办理按期定额投资策动时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所司法的按期定额投资策动最低申购金额。 十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认 可、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的质押   在条件许可的情况下,基金登记机构可依据干系法律法例过甚业务司法,办理基金份额 质押业务,并可收取一定的手续费。 十九、基金份额折算   在对基金份额执有东说念主利益无内容不利影响的前提下,基金顾问东说念主经与基金托管东说念主协商一 致,可对基金份额进行折算,不需召开基金份额执有东说念主大会审议。 二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的干系公告。 二十一、其他   当本领条件老练,本基金顾问东说念主在不违背法律法例且对基金份额执有东说念主利益无内容不利 影响的前提下,经与基金托管东说念主协商一致,可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补 充和调治,或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券往来所上市往来、申购和赎回,或 者办理基金份额的转让、过户等业务,届时无需召开基金份额执有东说念主大会审议但须提前公告。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                  第九部分 基金的投资 一、投资标的   在严格抑制投资组合风险的前提下,笼统议论基金资产的收益性、安全性、流动性,通 过积极主动地投资顾问,勤劳取得突出事迹相比基准的投资答复。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具,包括债券(国债、央行单子、政策性 金融债)、债券回购、银行进款、同行存单以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具(但须适应中国证监会干系司法)。   本基金不投资于股票,也不投资于可调治债券、可交换债券、信用债。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金顾问东说念主在履行适当步履后,可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为:   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于利率债资产的比例不 低于非现款基金资产的 80%;本基金执有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的 5%,其中,现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金顾问东说念主在履行适当步履 后,不错调治上述投资品种的投资比例。 三、投资策略   基金根据宏不雅经济运行情景、政策面容、利率走势、信用情景等的笼统判断,并结合各 大类资产的估值水和睦风险收益特征,在基金合同司法的范围内决定千般资产的配置比例, 并跟着千般资产风险收益特征的相对变化,应时进行动态调治。   (1)久期配置策略   本基金将根据对利率水平的预期,在预期利率下跌时,增多组合久期,以较多地取得债 券价钱飞腾带来的收益,在预期利率飞腾时,减小组合久期,以闪避债券价钱下跌的风险。   (2)期限结构配置策略             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   在确定组合久期后,针对收益率弧线形态特征确定合理的组合期限结构,包括给与皆集 策略、两头策略和梯形策略等,在永久、中期和短期债券间进行动态调治,从长、中、短期 债券的相对价钱变化中赢利。   (3)债券类别配置策略   本基金将商场利率走势、资金供求变化等因素进行分析,确定债券类属配置策略,并根 据商场变化实时进行调治,从而遴荐既能匹配标的久期、同期又能取得较高执有期收益的类 属债券配置比例。   (4)跨商场套利策略   跨商场套利是根据不同债券商场间的运行轨则和风险特质,构建和调治债券组合,提高 投资收益,杀青跨商场套利。   (5)回购策略   本基金将笼统议论商场情况,相比回购利率和债券收益率等因素,视情况在一定范围内 实施正回购融入资金并投资于债券等标的,以获取投资标的收益率跨越回购资金成本的收益。 四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制:   (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于利率债资产的 比例不低于非现款基金资产的 80%;   (2)本基金执有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其 中,现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;   (3)本基金执有一家公司刊行的证券,其市值不跨越基金资产净值的 10%;   (4)本基金顾问东说念主顾问的全部基金执有一家公司刊行的证券,不跨越该证券的 10%; 完全按照干系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目司法的比例限制;   (5)本基金基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%;   (6)本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跨越基金资产净值的 15%;因 证券商场波动、基金范围变动等基金顾问东说念主之外的因素甚而基金不适应该比例限制的,基金 顾问东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资;   (7)本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的,可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致;   (8)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他投资限制。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   除上述第(2)、(6)、(7)项外,因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动等基金顾问东说念主之外的因素甚而基金投资比例不适应上述司法投资比例的,基金顾问东说念主应当 在 10 个往来日内进行调治,但中国证监会司法的特地情形除外。   基金顾问东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的干系约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金顾问东说念主在履行适当程 序后,则本基金投资不再受干系限制或以变更以后的司法为准。   为珍藏基金份额执有东说念主的正当权益,基金财产不得用于下列投资或者举止:   (1)承销证券;   (2)违背司法向他东说念主贷款或者提供担保;   (3)从事承担无尽管事的投资;   (4)买卖其他基金份额,可是中国证监会另有司法的除外;   (5)向其基金顾问东说念主、基金托管东说念主出资;   (6)从事内幕往来、支配证券往来价钱过甚他不正派的证券往来举止;   (7)法律、行政法例和中国证监会司法阻滞的其他举止。   基金顾问东说念主运用基金财产买卖基金顾问东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、践诺抑制东说念主或者 与其有枢纽利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他枢纽关联交 易的,应当适应基金的投资标的和投资策略,遵照基金份额执有东说念主利益优先原则,注意利益 冲破,建立健全里面审批机制和评估机制,按照商场自制合理价钱实践。干系往来必须预先 得到基金托管东说念主的同意,并按法律法例给予裸露。枢纽关联往来应提交基金顾问东说念主董事会审 议,并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金顾问东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。 受干系限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、阻滞行径司法的条件和要求进行变更的, 经与基金托管东说念主协商一致,基金顾问东说念主可在履行适当步履后对基金合同进行变更,不需经基 金份额执有东说念主大会审议。 五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为:中债-总钞票(总值)指数收益率            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   中债-总钞票(总值)指数由中央国债登记结算有限管事公司编制,该指数因素券由在 境内公开荒行且上市流畅的政策性银行债、国债、央行单子组成,是一个反应境内利率类债 券全体价钱走势情况的分类指数,具有凡俗的商场代表性,适应行动本基金的事迹相比基准。   要是指数编制机构变更或住手上述指数的编制及发布,或者上述指数由其他指数替代, 或者由于指数编制方法发生枢纽变更等原因导致上述指数不宜赓续行动基准指数,或者有更 巨擘的、更能为商场普遍接受的事迹相比基准推出,或者商场上出现愈加适应用于本基金的 事迹基准时,经基金顾问东说念主与基金托管东说念主协商一致,并按照监管部门要求履行适当步履后, 本基金可变更事迹相比基准并实时公告。 六、风险收益特征   本基金为债券型证券投资基金,永久来看,其预期收益和预期风险水平高于货币商场基 金,低于搀杂型基金和股票型基金。 七、基金顾问东说念主代表基金愚弄债权东说念主权利的处理原则及方法 的利益; 欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时,根据最大限制保护基金份额执有东说念主 利益的原则,基金顾问东说念主经与基金托管东说念主协商一致,并参谋管帐师事务所见地后,不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有枢纽影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的司法。 九、基金投资组合申报(未经审计)   本基金顾问东说念主的董事会及董事保证本申报所载内容不存在空虚纪录、误导性述说或枢纽 遗漏,并对其内容的信得过性、准确性和完竣性承担个别及连带管事。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   本基金的托管东说念主根据基金合同的司法,复核了本申报的内容,保证复核内容不存在空虚 纪录、误导性述说或者枢纽遗漏。   本投资组合申报所载数据限度 2024 年 3 月 31 日(未经审计)。                                                   金额单元:东说念主民币元                                                   占基金总资产的比例    序号            名目            金额(元)                                                      (%)             其中:股票                             -              -             其中:债券              2,364,422,400.02          99.03                  资产支执证券                       -              -             其中:买断式回购的                         -              -             买入返售金融资产             金臆测   本基金本申报期末未执有股票。   本基金本申报期末未执有港股通投资股票。   本基金本申报期末未执有股票。                     创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                                                              金额单元:东说念主民币元                                                              占基金资产净值比例       序号                 债券品种            公允价值(元)                                                                 (%)                     其中:政策性金融债             2,303,341,711.50             114.30                                                              金额单元:东说念主民币元                                                                      占基金资产                                                       公允价值  序号         债券代码           债券称号          数目(张)                        净值比例                                                        (元)                                                                       (%) 资明细  本基金本申报期末未执有资产支执证券。  本基金本申报期末未执有贵金属。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)    本基金本申报期末未执有权证。    根据本基金合同司法,本基金不参与股指期货往来。    根据本基金合同司法,本基金不参与股指期货往来。    根据本基金合同司法,本基金不参与国债期货往来。    根据本基金合同司法,本基金不参与国债期货往来。    根据本基金合同司法,本基金不参与国债期货往来。    本申报期内,未出现基金投资的前十名证券刊行主体被监管部门立案造访或编制日前一 年受到公开责备、处罚的情况。    根据基金合同司法,本基金的投资范围不包括股票。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                                          金额单元:东说念主民币元      序号                    称号             金额(元)   本基金本申报期末未执有处于转股期的可调治债券。   本基金本申报期末未执有股票。                  创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                          第十部分 基金事迹     基金顾问东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎勤勉的原则顾问和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其将来进展,基金顾问东说念主顾问 的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹进展的保证。投资有风险,投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本基金合同胜利日为 2023 年 7 月 19 日,基金合同胜利以来的投资事迹及与同期基准的 相比如下表所示: 创金合信利辉利率债债券 A                                                事迹相比基               净值收益率     净值收益率     事迹相比基    阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                 ①        程序差②     准收益率③                                                 准差④ 创金合信利辉利率债债券 C                                                事迹相比基               净值收益率     净值收益率     事迹相比基    阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                 ①        程序差②     准收益率③                                                 准差④           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收申购款过甚他资产 的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金顾问东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤立。   四、基金财产的撑执和刑事管事   本基金财产孤立于基金顾问东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产,并由基金托管东说念主保 管。基金顾问东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律管事,其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的司法刑事管事外,基金财产不得被刑事管事。   基金顾问东说念主、基金托管东说念主因照章完毕、被照章毁掉或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的,基金财产不属于其计帐财产。基金顾问东说念主顾问运作基金财产所产生的债权,不得与其固 有资产产生的债务相互抵销;基金顾问东说念主顾问运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务,不得对基金财产强制实践。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券往来阵势的往来日以及国度法律法例司法需要对 外裸露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金顾问东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时,应适应《企业管帐准则》、 监管部门干系司法。   (一)对存在活跃商场且有时获取同样资产或欠债报价的投资品种,在估值日有报价的, 除管帐准则司法的例外情况外,应将该报价不加调治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的枢纽事件的,应给与最近往来日的 报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近往来日的报价弗成信得过反应公允价值的, 应付报价进行调治,确定公允价值。   与上述投资品种同样,但具有不同特征的,应以同样资产或欠债的公允价值为基础,并 在估值本领中议论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,要是该限制 是针对资产执有者的,那么在估值本领中不应将该限制行动特征议论。此外,基金顾问东说念主不 应试虑因其多量执有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。   (二)对不存在活跃商场的投资品种,应给与在当前情况下适用况兼有满盈可利用数据 和其他信息支执的估值本领确定公允价值。给与估值本领确定公允价值时,应优先使用可不雅 察输入值,只消在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下,才可 以使用不可不雅察输入值。   (三)如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的枢纽事件,使潜在估 值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应付估值进行调治并确定公允 价值。   四、估值方法   (1)往来所上市的有价证券,以其估值日在证券往来所挂牌的市价(收盘价)估值; 估值日无往来的,且最近往来日后经济环境未发生枢纽变化以及证券刊行机构未发生影响证 券价钱的枢纽事件的,以最近往来日的市价(收盘价)估值;如最近往来日后经济环境发生           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的,可参考访佛投资品种的现行市 价及枢纽变化因素,调治最近往来市价,确定公允价钱;   (2)往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种,中式估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价进行估值;   (3)往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种,中式估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值全价或保举估值全价进行估值;对于含回售权的债券,回售登 记期截止日(不含当日)前愚弄回售权的,在回售登记日至践诺收款日历间中式第三方机构 提供的相应品种对应的惟一估值全价或保举估值全价进行估值;回售登记期截止日(含当日) 后未愚弄回售权的按长待偿期所对应的价钱进行估值。   (4)往来所上市不存在活跃商场的有价证券,应给与第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值全价进行估值,若第三方估值机构未提供估值全价的,应给与当前情况下适用并 且有满盈可利用数据和其他信息支执的估值本领确定其公允价值;   (5)对在往来所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃商场的情况下,应 以活跃商场上未经调治的报价行动估值日的公允价值;对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下,应付商场报价进行调治以说明估值日的公允价值;对于不存在商场举止或 商场举止很少的情况下,应给与当前情况下适用况兼有满盈可利用数据和其他信息支执的估 值本领确定其公允价值或中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行 估值。2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:   初度公开荒行未上市的债券,给与估值本领确定公允价值。 当日的估值全价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值全价或保举估值全价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种,回 售登记期截止日(含当日)后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市,且第三方估值机构未提供估值价钱的债券,应给与在当前情况下适用况兼有 满盈可利用数据和其他信息支执的估值本领确定其公允价值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后,按最能反应公允价值的价钱估值。 值的自制性。 司法估值。                 创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      如基金顾问东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步履及干系法 律法例的司法或者未能充分珍藏基金份额执有东说念主利益时,应立即文告对方,共同查明原因, 两边协商治理。      根据干系法律法例,基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金顾问东说念主承担。本基 金的基金管帐管事方由基金顾问东说念主担任,因此,就与本基金干系的管帐问题,如经干系各方 在对等基础上充分磋议后,仍无法达成一致的见地,按照基金顾问东说念主对基金净值信息的计较 结果对外给予公布。      五、估值步履 净值除以当日该类基金份额的基金份额余额数目计较。宽广情况下,本基金千般基金份额的 基金份额净值的计较结果精准到 0.0001 元,极少点后第 5 位四舍五入。若单个绽开日内, 本基金某类基金份额的净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金调治中转出苦求份额总额后 扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额总额后的余额)跨越前一绽开日日终该类 基金份额的 30%,基金顾问东说念主可将基金份额净值的计较结果保留到极少点后 8 位,极少点后 第 9 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金顾问东说念主应在净值精度调治的 当日通过书面方式文告基金托管东说念主。国度另有司法的,从其司法。      基金顾问东说念主每个管事日计较基金资产净值及千般基金份额的基金份额净值,并按司法公 告。 的司法暂停估值时除外。基金顾问东说念主每个管事日对基金资产估值后,将千般基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东说念主,经基金托管东说念主复核无误后,由基金顾问东说念主按约定对外公布。      六、估值裂缝的处理      基金顾问东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值裂缝时,视为该类 基金份额净值裂缝。      基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理:      本基金运作过程中,要是由于基金顾问东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的裂缝酿成估值裂缝,导致其他当事东说念主遭受损失的,裂缝的管事东说念主应当对由于该 估值裂缝遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值裂缝处理原则”给予抵偿, 承担抵偿管事。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      上述估值裂缝的主要类型包括但不限于:贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      (1)估值裂缝已发生,但尚未给当事东说念主酿成损失机,估值裂缝管事方应实时妥协各方, 实时进行更正,因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝管事方承担;由于估值裂缝管事方未 实时更正已产生的估值裂缝,给当事东说念主酿成损失的,由估值裂缝管事方对径直损失承担抵偿 管事;若估值裂缝管事方已经积极妥协,况兼有协助义务确当事东说念主有满盈的时刻进行更正而 未更正,则其应当承担相应抵偿管事。估值裂缝管事方应付更正的情况向干系当事东说念主进行确 认,确保估值裂缝已得到更正。      (2)估值裂缝的管事方对干系当事东说念主的径直损失负责,不合转折损失负责,况兼仅对 估值裂缝的干系径直当事东说念主负责,不合第三方负责。      (3)因估值裂缝而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值裂缝 管事方仍应付估值裂缝负责。要是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”),则估值裂缝管事方应抵偿受损方的损失,并在 其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利;要是获 得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方,则受损方应当将其已经取得的赔 偿额加上已经取得的欠妥得利返还的总和跨越其践诺损失的差额部分支付给估值裂缝管事 方。      (4)估值裂缝调治给与尽量收复至假定未发生估值裂缝的正确情形的方式。      估值裂缝被发现后,干系确当事东说念主应当实时进行处理,处理的步履如下:      (1)查明估值裂缝发生的原因,列明整个确当事东说念主,并根据估值裂缝发生的原因确定 估值裂缝的管事方;      (2)根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值裂缝酿成的损失进行评估;      (3)根据估值裂缝处理原则或当事东说念主协商的方法由估值裂缝的管事方进行更正和抵偿 损失;      (4)根据估值裂缝处理的方法,需要修改基金登记机构往来数据的,由基金登记机构 进行更正,并就估值裂缝的更正向干系当事东说念主进行说明。      (1)基金估值计较出现裂缝时,基金顾问东说念主应当立即给予纠正,通报基金托管东说念主,并 采纳合理的措施退守损失进一步扩大。      (2)裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金顾问东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案;裂缝偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基金顾问东说念主应当公告,并 报中国证监会备案。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (3)前述内容如法律法例或监管机关另有司法的,从其司法处理。要是行业另有通行 作念法,基金顾问东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金顾问东说念主应当暂停估值;   八、基金净值的说明   基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值由基金顾问东说念主负责计较,基金托管东说念主负责 进行复核。基金顾问东说念主应于每个绽开日往来收尾后计较当日的基金资产净值和千般基金份额 的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核说明后发送给基金管 理东说念主,由基金顾问东说念主对基金净值按约定给予公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息,暂停裸露侧袋账户份额净值。   十、特地情况的处理 基金资产估值裂缝处理。 数据裂缝等原因,基金顾问东说念主和基金托管东说念主天然已经采纳必要、适当、合理的措施进行查验, 但未能发现裂缝的,由此酿成的基金资产估值裂缝,基金顾问东说念主和基金托管东说念主罢免抵偿管事。 但基金顾问东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施排斥或松开由此酿成的影响。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)              第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额,基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不遴荐,本基金默许的收益分 配方式是现款分成; 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值; 额的基金用度不同,不同类别的基金份额对应的可供分派利润或将不同;   本基金每次收益分派比例详见届时基金顾问东说念主发布的公告。   在对基金份额执有东说念主利益无内容不利影响的前提下,基金顾问东说念主与基金托管东说念主协商一致 后,可调治基金收益的分派原则和支付方式,不需召开基金份额执有东说念主大会审议。   四、收益分派有筹划   基金收益分派有筹划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有筹划真的定、公告与实施   本基金收益分派有筹划由基金顾问东说念主拟定,并由基金托管东说念主复核,按照《信息裸露办法》 的干系司法在司法媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额,不及以支付银行转账或其他手续用度时,基金登记机构可将基金份额执          创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法,依照《业务司法》 实践。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分派,详见招募说明书“侧袋机制”章节 的司法。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 定的除外;   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的顾问费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。顾问费的计较方法如下:   H=E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金顾问费   E 为前一日的基金资产净值   基金顾问费逐日计较,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金顾问东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后,基金托管东说念主按照与基金顾问东说念主协商一致的方式于次月前 5 个管事日内从基金 财产中一次性支付给基金顾问东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计较方法如下:   H=E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金顾问东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后,基金托管东说念主按照与基金顾问东说念主协商一致的方式于次月前 5 个管事日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,仅就 C 类基金份额收取销售服务费。C 类基金 份额销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.20%年费率计提。销售服务费的计 算方法如下:   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计较,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金顾问东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后,基金托管东说念主按照与基金顾问东说念主协商一致的方式于次月前 5 个管事日内从基金 财产中一次性支付,由登记机构代收,登记机构收到后按干系合同司法支付给基金销售机构 等。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   销售服务费可用于本基金商场引申、销售以及基金份额执有东说念主服务等各项用度。 用践诺开销金额列入当期用度,由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度: 损失;   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支,但应待侧袋账 户资产变现后方可列支,干系用度可酌情收取或减免,但不得收取顾问费,详见招募说明书 “侧袋机制”章节的司法。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体,其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的干系税收,由基金份额执有东说念主承担,基金顾问东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度干系 税收征收的司法代扣代缴。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则:要是《基金合同》胜利少于 2 个月,不错并入下一个管帐年度裸露; 按照干系司法编制基金管帐报表; 行查对并说明。   二、基金的年度审计 法》司法的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息裸露办法》的干系司法在司法媒介公告。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)               第十六部分 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应适应《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《流动 性风险顾问司法》、《基金合同》过甚他干系司法。干系法律法例对于信息裸露的裸露方式、 登载媒介、报备方式等司法发生变化时,本基金从其最新司法。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金顾问东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大会的基金 份额执有东说念主等法律、行政法例和中国证监会司法的天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根蒂起点,按照法律法例和中国 证监会的司法裸露基金信息,并保证所裸露信息的信得过性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会司法时刻内,将应予裸露的基金信息通过适应 中国证监会司法条件的天下性报刊(以下简称“司法报刊”)及《信息裸露办法》司法的互 联网网站(以下简称“司法网站”)等媒介裸露,并保证基金投资者有时按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。   三、信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息的阻滞行径   四、信息裸露文本表率   本基金公开裸露的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的,基金信息裸露义务东说念主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以华文文本为准。   本基金公开裸露的信息给与阿拉伯数字;除相配说明外,货币单元为东说念主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括:   (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具贵寓概要 有东说念主大会召开的司法及具体步履,说明基金家具的特质等触及基金投资者枢纽利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息裸露及基金份额执有东说念主服           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 务等内容。《基金合同》胜利后,基金招募说明书的信息发生枢纽变更的,基金顾问东说念主应当 在三个管事日内,更新基金招募说明书并登载在司法网站上;基金招募说明书其他信息发生 变更的,基金顾问东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的,基金顾问东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》胜利后,基金家具贵寓概要的信息发生枢纽变更的,基金顾问东说念主应当 在三个管事日内,更新基金家具贵寓概要,并登载在司法网站及基金销售机构网站或营业网 点;基金家具贵寓概要其他信息发生变更的,基金顾问东说念主至少每年更新一次。基金休止运作 的,基金顾问东说念主不再更新基金家具贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后,基金顾问东说念主在基金份额发售的 3 日前,将基金份额 发售公告、基金招募说明书教导性公告、《基金合同》教导性公告登载在司法报刊上,将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概要、基金合同和基金托管契约登载在规 定网站上,并将基金家具贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点;基金托管东说念主应当同 时将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   (二)基金份额发售公告   基金顾问东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在裸露招募说明 书确当日登载于司法媒介上。   (三)《基金合同》胜利公告   基金顾问东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在司法媒介上登载《基金合同》胜利 公告。   (四)基金净值信息   《基金合同》胜利后,在开动办理基金份额申购或者赎回前,基金顾问东说念主应当至少每周 在司法网站裸露一次千般基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后,基金顾问东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日,通 过司法网站、基金销售机构网站或者营业网点,裸露绽开日的千般基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金顾问东说念主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日,在司法网站裸露半年度和年度最 后一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。   (五)基金份额申购、赎回价钱   基金顾问东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明千般基金份额申购、 赎回价钱的计较方式及干系申购、赎回费率,并保证投资者有时在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息贵寓。                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      (六)基金按期申报,包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报      基金顾问东说念主应当在每年收尾之日起三个月内,编制完成基金年度申报,并将年度申报正 文登载于司法网站上,将年度申报教导性公告登载在司法报刊上。基金年度申报中的财务会 计申报应当经过适应《中华东说念主民共和国证券法》司法的管帐师事务所审计。      基金顾问东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内,编制完成基金中期申报,并将中期申报 正文登载在司法网站上,并将中期申报教导性公告登载在司法报刊上。      基金顾问东说念主应当在季度收尾之日起 15 个管事日内,编制完成基金季度申报,将季度报 告登载在司法网站上,并将季度申报教导性公告登载在司法报刊上。      《基金合同》胜利不及 2 个月的,基金顾问东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。      申报期内出现单一投资者执有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形,为保障其他 投资者的权益,基金顾问东说念主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下披 露该投资者的类别、申报期末执有份额及占比、申报期内执有份额变化情况及本基金的专有 风险,中国证监会认定的特地情形除外。      本基金执续运作过程中,应当在基金年度申报和中期申报中裸露基金组合股产情况过甚 流动性风险分析等。      (七)临时申报      本基金发生枢纽事件,干系信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报书,并登载在规 定报刊和司法网站上。      前款所称枢纽事件,是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生枢纽影响 的下列事件: 托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 动; 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十;             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 罚、刑事处罚,基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行径受到枢纽 行政处罚、刑事处罚; 或者与其有枢纽利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他枢纽关 联往来事项,中国证监会另有司法的情形除外; 发生变更; 大影响的其他事项或中国证监会司法的其他事项。   (八)计帐申报   基金合同休止的,基金顾问东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐申报。计帐申报经适应《中华东说念主民共和国证券法》司法的管帐师事务所审计,并由律 师事务所出具法律见地书后登载在司法网站上,并将计帐申报教导性公告登载在司法报刊上。   (九)表示公告   在《基金合同》存续期限内,任何环球媒体中出现的或者在商场文明传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损伤基金份额执有东说念主权益的,相 关信息裸露义务东说念主细察后应当立即对该音书进行公开表示。   (十)基金份额执有东说念主大会决议   基金份额执有东说念主大会决定的事项,应当照章报中国证监会备案,并给予公告。   (十一)实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的,干系信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的司法进行信息裸露,详见招募说明书“侧袋机制”章节的司法。   (十二)中国证监会司法的其他信息。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   六、信息裸露事务顾问   基金顾问东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露顾问轨制,指定专门部门及高等顾问东说念主 员负责顾问信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息,应当适应中国证监会干系基金信息裸露内容与 神志准则等法例的司法。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的司法和《基金合同》的约定,对基金 顾问东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期申报、 更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金计帐申报等公开裸露的干系基金信息进行复核、 审查,并向基金顾问东说念主进行书面或电子说明。   基金顾问东说念主、基金托管东说念主应当在司法报刊中遴荐一家报刊裸露本基金信息。基金顾问东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息,并保证干系报送信 息的信得过、准确、完竣、实时。   基金顾问东说念主、基金托管东说念主除照章在司法媒介上裸露信息外,还不错根据需要在其他环球 媒介裸露信息,可是其他环球媒介不得早于司法媒介裸露信息,况兼在不同媒介上裸露归并 信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计申报、法律见地书的专科机构,应 当制作管事底稿,并将干系档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金顾问东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外,也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度,在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金宽广投资操作的前提 下,自主擢升信息裸露服务的质料。具体要求应当适应中国证监会及自律司法的干系司法。 前述自主裸露如产生信息裸露用度,该用度不得从基金财产中列支。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后,基金顾问东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例司法将信 息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸裸露基金干系信息的情形   当出现下述情况时,基金顾问东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸裸露基金干系信息:            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步履   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时,根据最大限制保护基金份额执有东说念主 利益的原则,基金顾问东说念主经与基金托管东说念主协商一致,并参谋管帐师事务所见地后,不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额执有东说念主大会。   基金顾问东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。基金顾问东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告,并在五个管事日内聘用适应《中 华东说念主民共和国证券法》司法的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计见地。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   (一)基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日,基金顾问东说念主应以基金份额执有东说念主的原有账户份额为基础,说明相应 侧袋账户份额。   侧袋机制实施期间,基金顾问东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和调治。基金顾问东说念主 按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回,并根据主袋账户运作情况确定 是否暂停申购。   侧袋机制实施期间,基金顾问东说念主将照章保障主袋账户份额执有东说念主享有基金合同约定的赎 回权利,并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项,具体事项届时将由基金顾问东说念主在干系 公告中司法。除基金顾问东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外, 本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回司法适用于主袋账户份额。   (二)基金的投资   侧袋机制实施期间,本基金的各项投资运作标的和基金事迹标的应当以主袋账户资产为 基准。   基金顾问东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整,但因资产流动性受限等中国证监会司法的情形除外。   (三)基金的用度 类基金份额的销售服务费按主袋账户 C 类基金份额基金资产净值行动基数计提。 干系用度可酌情收取或减免,但不得收取顾问费。   (四)基金的收益分派              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   侧袋机制实施期间,在主袋账户份额心仪基金合同收益分派条件的情形下,基金顾问东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   (五)基金的信息裸露   基金顾问东说念主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分司法的裸露方式和频率裸露主袋 账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间,基金顾问东说念主应当暂停裸露侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间,基金顾问东说念主应当在基金按期申报中裸露申报期内特定资产处置进展 情况,裸露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的,该净值或净值区间并不代表特定资 产最终的变现价钱,不行动基金顾问东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金顾问东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生枢纽影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步履、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等枢纽信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额执有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等枢纽信息。   (六)特定资产处置计帐   基金顾问东说念主将按照基金份额执有东说念主利益最大化原则,采纳将特定资产给予处置变现等方 式,实时向侧袋账户份额执有东说念主支付对应款项。   (七)侧袋的审计   基金顾问东说念主应当在启用侧袋机制和休止侧袋机制后,并在 5 个管事日内聘用适应《中华 东说念主民共和国证券法》司法的管帐师事务所进行审计并裸露专项审计见地。   三、本部分对于侧袋机制的干系司法,但凡径直援用法律法例的部分,如将来法律法例 修改导致干系内容被取消或变更的,基金顾问东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当步履后, 在对基金份额执有东说念主利益无内容性不利影响的前提下,可径直对本部天职容进行修改和调治, 无需召开基金份额执有东说念主大会审议。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                  第十八部分 风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括证券商场风险、流动性风险、顾问风险、操作 或本领风险、专有风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不 一致的风险、基金顾问东说念主职责休止风险及不可抗力风险等。   (一)证券商场风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券商场产生影响,导致证 券商场价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化,证券商场的收益水平也呈周期性变化,本基金的投资品种 可能发生价钱波动,收益水平也会随之变化,从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率,同期也影响到证券商场资金供求关系,并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平,上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   本基金的利润将主要采纳现款神志来分派,而通货推广将使现款购买力下跌,从而影响 基金所产生的践诺收益率。   (二)流动性风险   指在绽开式基金运作过程中,可能会发生基金顾问东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产 以支付投资者赎回款项的风险。   投资东说念主具体参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“第八 部分 基金份额的申购与赎回”,详备了解本基金的申购以及赎回安排。   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具,投资于债券的比例不低于基金资产的 调治债券、可交换债券、信用债。本基金投资的债券类资产为流动性较好,在银行间商场或 往来所商场有聚首订价的程序债券类金融用具。   本基金顾问东说念主在进行基金投资标的的筛选及投资时会充分议论被投资标的的流动性,但 是在特地商场环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本基金顾问东说念主将根据历史告诫 和现实条件,制定出现款执有量的潦倒限策动,在该限制范围内进行现款比例调控或现款与 证券的转变。同期,本基金顾问东说念主会进行标的的散布化投资并结合对千般标的资产的预期流 动性合理进行资产配置,以注意流动性风险。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   基金顾问东说念主已建立里面无数赎复兴对机制,对基金无数赎回情况进行严格的事前监测、 事中管控与过后评估。当基金发生无数赎回时,基金司理和合规与风险顾问部需要根据践诺 情况进行流动性评估,说明是否不错接受整个赎回苦求。当发现现款类资产不及以支付赎回 款项时,需在充分评估基金组合股产变现智商、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上, 审慎接受、说明赎回苦求。基金顾问东说念主在以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫寒或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时,可能采纳展期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者展期办理部分赎回苦求的流动性风险管 理措施,详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的干系约定。   基金顾问东说念主经与基金托管东说念主协商一致,在确保投资者得到自制对待的前提下,可依照法 律法例及基金合同的约定,笼统运用千般流动性风险顾问用具,对赎回苦求进行限度调治。 基金顾问东说念主不错采纳备用的流动性风险顾问应付措施,包括但不限于:   (1)暂停接受赎回苦求   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”,详备了解本基金暂停 接受赎回苦求的情形及步履。在此情形下,投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被断绝,同期 投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   (2)减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”,详备了解本基金减速 支付赎回款项的情形及步履。在此情形下,投资东说念主接收赎回款项的时刻将可能比一般宽广情 形下有所延伸。   (3)收取短期赎回费   本基金对执续执有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全 额计入基金财产。   (4)暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”, 详备了解本基金暂停估值的情形及步履。在此情形下,投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值, 同期赎回苦求可能被展期办理或被暂停接受,或被减速支付赎回款项。   (5)启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险顾问用具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算,并以处置变现后的款项向基金份额执有东说念主进行支付,主义在于有用隔断并化解风险。但 基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将住手裸露基金份额净值,并不得办理申购、赎回和转             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 换,仅主袋账户份额宽广绽开赎回,因此启用侧袋机制时执有基金份额的执有东说念主将在启用侧 袋机制后同期执有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额弗成赎回,其对应特定资产 的变当前刻具有不确定性,最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值,基金份额执有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间,因本基金不裸露侧袋账户份额的净值,即便基金顾问东说念主在基金按期 申报中裸露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不行动特定资产最终变现价钱的 承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱,基金顾问东说念主不承担任何保证和承诺的 管事。   基金顾问东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后,基金顾问东说念主计较各项投资运作标的和基金事迹标的时仅需议论主袋账 户资产,并根据干系司法对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理, 因此本基金裸露的事迹标的弗成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   (6)中国证监会认定的其他措施。   (三)顾问风险   在基金顾问运作过程中,顾问东说念主的学问、技能、告诫、判断等主不雅因素会影响其对干系 信息和经济面容、证券价钱走势的判断,从而影响基金收益水平。   (四)操作或本领风险   基金的干系当事东说念主在各业务门径的操作过程中,可能因里面抑制不到位或者东说念主为因素造 成操作乖张或违背操作规程而引致的风险,如越权往来、内幕往来、往来裂缝和欺骗等。   在绽开式基金的后台运作中,可能因为本领系统的故障或者差错而导致基金份额执有东说念主 利益受到影响。这种本领风险可能来自基金顾问东说念主、基金托管东说念主、注册登记机构、销售机构、 证券往来所和证券登记结算机构等。   此外,基金还濒临管帐风险,其主要包括:基金数据珍藏风险、基金数据接收风险、基 金估值风险等。 (五)专有风险   本基金为债券型基金,将濒临商场利率水平变化导致债券价钱变化的风险,债券商场不 同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价钱变化的风险。   (1)政策性金融债流动性风险。政策性金融债商场投资者行径具有一定趋同性,在极 端商场环境下可能皆集买入或卖出,存在流动性风险。   (2)投资皆集度风险。政策性金融债刊行东说念主较为单一,若单一主体发生枢纽事项变化, 可能对基金净值进展产生较大影响。   (六)本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   本基金法律文献投资章节干系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍轨则等作念出的概述性描画,代表了一般商场情况下本基金的永久风险收益特征。销售 机构(包括基金顾问东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险评价, 不同的销售机构给与的评价方法也不同,因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同,投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与家具风险之间的匹配纯属。   (七)基金顾问东说念主职责休止风险   因作恶经营或者出现枢纽风险等情况,可能发生基金顾问东说念主被照章取消基金顾问资历或 照章完毕、照章毁掉或被照章宣告停业等情况,在基金顾问东说念主职责休止情况下,投资东说念主濒临 基金顾问东说念主变更或基金合同休止的风险。   基金顾问东说念主职责休止触及基金顾问东说念主、临时基金顾问东说念主、新任基金顾问东说念主之间管事分手 的,干系基金顾问东说念主应付各自履职行径照章承担管事。   (八)不可抗力风险 基金资产的损失。 因素出现,可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损的风险。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)        第十九部分 基金合同的变更、休止和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的,应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例司法和基金合同约定可不经 基金份额执有东说念主大会决议通过的事项,由基金顾问东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告,并报 中国证监会备案。 议胜利后两日内在司法媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的,经履行干系步履后,《基金合同》应当休止: 延续的;   三、基金财产的计帐 组,基金顾问东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货干系业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   (1)《基金合同》休止情形出当前,由基金财产计帐小组统照旧受基金财产;   (2)对基金财产和债权债务进行清理和说明;   (3)对基金财产进行估值和变现;   (4)制作计帐申报;   (5)聘用管帐师事务所对计帐申报进行外部审计,聘用讼师事务所对计帐申报出具法 律见地书;   (6)将计帐申报报中国证监会备案并公告;            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (7)对基金剩余财产进行分派。 变现的,计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度,计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹划,将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后,按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系枢纽事项须实时公告;基金财产计帐申报经适应《中华东说念主民共和国证 券法》司法的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在司法网站上,并将计帐申报教导性 公告登载在司法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例司法的最低期限。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)           第二十部分 基金合同的内容摘记   一、基金合同当事东说念主的权利、义务   (一)基金份额执有东说念主的权利与义务   基金投资者执有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金的基金份额执有东说念主和《基金合同》确当 事东说念主,直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东说念主行动《基金合同》当事东说念主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于:   (1)共享基金财产收益;   (2)参与分派计帐后的剩余基金财产;   (3)照章转让或者苦求赎回其执有的基金份额;   (4)按照司法要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会;   (5)出席或者请托代表出席基金份额执有东说念主大会,对基金份额执有东说念主大会审议事项行 使表决权;   (6)查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓;   (7)监督基金顾问东说念主的投资运作;   (8)对基金顾问东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁;   (9)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 限于:   (1)雅致阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献;   (2)了解所投资基金家具,了解自身风险承受智商,自主判断基金的投资价值,自主 作念出投资决策,自行承担投资风险;   (3)柔顺基金信息裸露,实时愚弄权利和履行义务;   (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所司法的用度;   (5)在其执有的基金份额范围内,承担基金损失或者《基金合同》休止的有限管事;   (6)不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止;   (7)实践胜利的基金份额执有东说念主大会的决议;   (8)返还在基金往来过程中因任何原因取得的欠妥得利;   (9)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      (二)基金顾问东说念主的权利与义务      (1)照章召募资金;      (2)自《基金合同》胜利之日起,根据法律法例和《基金合同》孤立运用并顾问基金 财产;      (3)依照《基金合同》收取基金顾问费以及法律法例司法或中国证监会批准的其他费 用;      (4)销售基金份额;      (5)按照司法召集基金份额执有东说念主大会;      (6)依据《基金合同》及干系法律司法监督基金托管东说念主,如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度干系法律司法,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采纳必要措施保护基 金投资者的利益;      (7)在基金托管东说念主更换时,提名新的基金托管东说念主;      (8)遴荐、更换基金销售机构,对基金销售机构的干系行径进行监督和处理;      (9)担任或托付其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》司法的用度;      (10)依据《基金合同》及干系法律司法决定基金收益的分派有筹划;      (11)在《基金合同》约定的范围内,断绝或暂停受理申购、赎回和调治苦求;      (12)依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利;      (13)在法律法例允许的前提下,为基金的利益照章为基金进行融资;      (14)以基金顾问东说念主的花式,代表基金份额执有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律行径;      (15)遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构;      (16)在适应干系法律、法例的前提下,制订和调治干系基金认购、申购、赎回、调治、 非往来过户、转托管和收益分派等业务司法;      (17)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。      (1)照章召募资金,办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜;      (2)办理基金备案手续;      (3)自《基金合同》胜利之日起,以老实信用、严慎勤勉的原则顾问和运用基金财产;      (4)配备满盈的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策,以专科化的经营方式 顾问和运作基金财产;              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      (5)建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务顾问及东说念主事顾问等轨制,保证所顾问 的基金财产和基金顾问东说念主的财产相互孤立,对所顾问的不同基金分别顾问,分别记账,进行 证券投资;      (6)除依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法外,不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益,不得托付第三东说念主运作基金财产;      (7)照章接受基金托管东说念主的监督;      (8)采纳适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适应《基 金合同》等法律文献的司法,按干系司法计较并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎 回的价钱;      (9)进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报;      (10)编制季度申报、中期申报和年度申报;      (11)严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法,履行信息裸露及申报义务;      (12)保守基金买卖玄机,不泄露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他干系司法另有司法外,在基金信息公开裸露前应予守秘,不向他东说念主泄露,但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科参谋人提供的除外;      (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹划,实时向基金份额执有东说念主分派基金 收益;      (14)按司法受理申购与赎回苦求,实时、足额支付赎回款项;      (15)依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法召集基金份额执有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会;      (16)按司法保存基金财产顾问业务举止的管帐账册、报表、记录和其他干系贵寓不低 于法律法例司法的最低期限;      (17)确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在司法时刻发出,况兼保证投资者 有时按照《基金合同》司法的时刻和方式,随时查阅到与基金干系的公开贵寓,并在支付合 理成本的条件下得到干系贵寓的复印件;      (18)组织并进入基金财产计帐小组,参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和分派;      (19)濒临完毕、照章被毁掉或者被照章宣告停业时,实时申报中国证监会并文告基金 托管东说念主;      (20)因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当权益时,应 当承担抵偿管事,其抵偿管事不因其退任而罢免;      (21)监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》司法履行我方的义务,基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机,基金顾问东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿;              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      (22)当基金顾问东说念主将其义务托付第三方处理时,应当对第三方处理干系基金事务的行 为承担管事;      (23)以基金顾问东说念主花式,代表基金份额执有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律行径;      (24)基金在召募期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》弗成胜利,基金顾问东说念主 承担全部召募用度,将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日 内退还基金认购东说念主;      (25)实践胜利的基金份额执有东说念主大会的决议;      (26)建立并保存基金份额执有东说念主名册;      (27)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。      (三)基金托管东说念主的权利与义务      (1)自《基金合同》胜利之日起,照章律法例和《基金合同》的司法安全撑执基金财 产;      (2)依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例司法或监管部门批准的其他费 用;      (3)监督基金顾问东说念主对本基金的投资运作,如发现基金顾问东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行径,对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成枢纽损失的情形,应呈报中国证监 会,并采纳必要措施保护基金投资者的利益;      (4)根据干系商场司法,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券往来资金计帐;      (5)提议召开或召集基金份额执有东说念主大会;      (6)在基金顾问东说念主更换时,提名新的基金顾问东说念主;      (7)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。      (1)以老实信用、勤勉尽责的原则执有并安全撑执基金财产;      (2)确立专门的基金托管部门,具有适应要求的营业阵势,配备满盈的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员,负责基金财产托管事宜;      (3)建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务顾问及东说念主事顾问等轨制,确保基金财 产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤立;对 所托管的不同的基金分别成立账户,孤立核算,分账顾问,保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤立;      (4)除依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法外,不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益,不得托付第三东说念主托管基金财产;      (5)撑执由基金顾问东说念主代表基金缔结的与基金干系的枢纽合同及干系凭证;             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (6)按司法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》 的约定,根据基金顾问东说念主的投资指示,实时办理计帐、交割事宜;   (7)保守基金买卖玄机,除《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法另有司法外, 在基金信息公开裸露前给予守秘,不得向他东说念主泄露;   (8)复核、审查基金顾问东说念主计较的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱;   (9)办理与基金托管业务举止干系的信息裸露事项;   (10)对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具见地,说明基金顾问 东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的司法进行;要是基金顾问东说念主有未实践《基 金合同》司法的行径,还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适当的措施;   (11)保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他干系贵寓不低于法律法例司法 的最低期限;   (12)从基金顾问东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额执有东说念主名册;   (13)按司法制作干系账册并与基金顾问东说念主查对;   (14)依据基金顾问东说念主的指示或干系司法向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎回款项;   (15)依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系司法,召集基金份额执有东说念主大会或配 合基金顾问东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会;   (16)按照法律法例和《基金合同》的司法监督基金顾问东说念主的投资运作;   (17)进入基金财产计帐小组,参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和分派;   (18)濒临完毕、照章被毁掉或者被照章宣告停业时,实时申报中国证监会和银行业监 督顾问机构,并文告基金顾问东说念主;   (19)因违背《基金合同》导致基金财产损失机,喜悦担抵偿管事,担任托管东说念主期间的 抵偿管事不因其退任而罢免;   (20)按司法监督基金顾问东说念主按法律法例和《基金合同》司法履行我方的义务,基金管 理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机,应为基金份额执有东说念主利益向基金顾问东说念主追偿;   (21)实践胜利的基金份额执有东说念主大会的决议;   (22)法律法例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的步履和司法   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成,基金份额执有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东说念主出席会议并表决。基金份额执有东说念主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额执有东说念主大会不设日常机构。   (一)召开事由            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 中国证监会另有司法的除外:   (1)休止《基金合同》;   (2)更换基金顾问东说念主;   (3)更换基金托管东说念主;   (4)调治基金运作方式;   (5)调治基金顾问东说念主、基金托管东说念主的薪金程序或提高销售服务费;   (6)变更基金类别;   (7)本基金与其他基金的合并;   (8)变更基金投资标的、范围或策略;   (9)变更基金份额执有东说念主大会步履;   (10)基金顾问东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会;   (11)单独或臆测执有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额执有东说念主(以 基金顾问东说念主收到提议当日的基金份额计较,下同)就归并事项书面要求召开基金份额执有东说念主 大会;   (12)对基金合同当事东说念主权利和义务产生枢纽影响的其他事项;   (13)法律法例、《基金合同》或中国证监会司法的其他应当召开基金份额执有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下,以下情况可由基金顾问东说念主和基金托管东说念主协商后修改,不需召开基金份额执 有东说念主大会:   (1)法律法例要求增多的基金用度的收取;   (2)调治本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变 更收费方式;   (3)因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改;   (4)对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无内容性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生枢纽变化;   (5)基金顾问东说念主、登记机构、基金销售机构调治干系申购、赎回、调治、基金往来、 非往来过户、转托管等业务司法;   (6)履行适当步履后,基金推出新业务或服务;   (7)增多或减少基金份额类别、住手某类基金份额类别的销售,或调治基金份额分类 办法及司法;   (8)调治基金收益的分派原则和支付方式;              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      (9)按照法律法例和《基金合同》司法不需召开基金份额执有东说念主大会的其他情形。      (二)会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金顾问东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面奉告基金托管东说念主。 基金顾问东说念主决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金顾问东说念主决定不召集, 基金托管东说念主仍以为有必要召开的,应当由基金托管东说念主自行召集,并自出具书面决定之日起 额执有东说念主大会,应当向基金顾问东说念主提议书面提议。基金顾问东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金顾问东说念主决定不召集,代表 基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额执有东说念主仍以为有必要召开的,应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面奉告提 出提议的基金份额执有东说念主代表和基金顾问东说念主;基金托管东说念主决定召集的,应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开,并奉告基金顾问东说念主,基金顾问东说念主应当配合。 有东说念主大会,而基金顾问东说念主、基金托管东说念主都不召集的,单独或臆测代表基金份额 10%以上(含 东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的,基金顾问东说念主、基金托管东说念主应当配合,不得阻塞、干 扰。      (三)召开基金份额执有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 额执有东说念主大融会知应至少载明以下内容:      (1)会议召开的时刻、地点和会议神志;      (2)会议拟审议的事项、议事步履和表决方式;      (3)有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日;      (4)授权托付剖释的内容要求(包括但不限于代理东说念主身份,代理权限和代理有用期限 等)、授权方式(包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及蚁集授权方式等)、投递 时刻和地点;      (5)会务常设讨论东说念主姓名及讨论电话;           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (6)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续;   (7)召集东说念主需要文告的其他事项。 基金份额执有东说念主大会所采纳的具体通讯方式、托付的公证机关过甚讨论方式和讨论东说念主、书面 表决见地寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督;如召集东说念主为基金托管东说念主,则应另行书面文告基金顾问东说念主到指定地点对表决见地 的计票进行监督;如召集东说念主为基金份额执有东说念主,则应另行书面文告基金顾问东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金顾问东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的,不影响表决见地的计票服从。   (四)基金份额执有东说念主出席会议的方式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开,会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金顾问东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主大会,基金顾问东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的,不影响表决服从。现场开会同期适应以下条件时,不错进行 基金份额执有东说念主大会议程:   (1)亲身出席会议者执有的干系剖释文献、受托出席会议者出具的托付东说念主的代理投票 授权托付剖释及干系剖释文献适应法律法例、《基金合同》和会议文告的司法;   (2)经查对,到会者在权益登记日代表的有用的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项再行召集基金份额执有东说念主大会。再行召 集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。 合同约定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适应以下条件时,通讯开会的方式视为有用:   (1)会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后,在 2 个管事日内聚首公布干系 教导性公告;   (2)召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主(要是基金托管东说念主为召集东说念主,则为基金管 理东说念主)到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主(要是基金托管东说念主             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 为召集东说念主,则为基金顾问东说念主)和公证机关的监督下按照会议文告司法的方式收取基金份额执 有东说念主的表决见地;基金托管东说念主或基金顾问东说念主经文告不进入收取表决见地的,不影响表决服从;   (3)本东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的,基金份额执有东说念主所执有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本东说念主径直出具表 决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额执有东说念主所执有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一,召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的执有东说念主径直出具表决见地或授权他东说念主 代表出具表决见地;   (4)上述第(3)项中径直出具表决见地的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主,同期提交的干系剖释文献、受托出具表决见地的代理东说念主出具的托付东说念主的代理投 票授权托付剖释及干系剖释文献适应法律法例、《基金合同》和会议文告的司法,并与基金 登记机构记录相符。 书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中 列明。 电话、短信或其他方式,具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   (五)议事内容与步履   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的枢纽事项,如《基金合同》的枢纽修改、决定终 止《基金合同》、更换基金顾问东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》司法的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额执有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文告后,对原有提案的修改应当在基金份 额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   (1)现场开会   在现场开会的方式下,率先由大会主执东说念主按照下列第(七)条司法步履确定和公布监票 东说念主,然后由大会主执东说念主宣读提案,经磋议后进行表决,并形成大会决议。大会主执东说念主为基金 顾问东说念主授权出席会议的代表,在基金顾问东说念主授权代表未能主执大会的情况下,由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主执;要是基金顾问东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大 会,则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主所执表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 名基金份额执有东说念主行动该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金顾问东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主执基金份额执有东说念主大会,不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的服从。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明进入会议东说念主员姓名(或单元名 称)、身份剖释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名(或单元称号)和 讨论方式等事项。      (2)通讯开会      在通讯开会的情况下,率先由召集东说念主提前 30 日公布提案,在所文告的表决截止日历后      (六)表决      基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。      基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议: 之一以上(含二分之一)通过方为有用;除下列第 2 项所司法的须以相配决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上(含三分之二)通过方可作念出。调治基金运作方式、更换基金顾问东说念主或者基金托 管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为有用。      基金份额执有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相悖凭证剖释,不然提交适应会议通 知中司法的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者,花式适应会议文告司法的表 决见地视为有用表决,表决见地污秽不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决 见地的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额执有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      (七)计票      (1)如大会由基金顾问东说念主或基金托管东说念主召集,基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会 议开动后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额执有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主;如大会由基金份额执有东说念主自行召集或大会天然 由基金顾问东说念主或基金托管东说念主召集,可是基金顾问东说念主或基金托管东说念主未出席大会的,基金份额执 有东说念主大会的主执东说念主应当在会议开动后晓谕在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份 额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金顾问东说念主或基金托管东说念主不出席大会的,不影响计票的服从。      (2)监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主执东说念主马上公布计票 结果。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)      (3)要是会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑,不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点,再行盘点以 一次为限。再行盘点后,大会主执东说念主应当马上公布再行盘点结果。      (4)计票过程应由公证机关给予公证,基金顾问东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的,不 影响计票的服从。      在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表(若由基金托管东说念主召集,则为基金顾问东说念主授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金顾问东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见地的计票进行监督的, 不影响计票和表决结果。      (八)胜利与公告      基金份额执有东说念主大会的决议,召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。该表决通过之日为基金份额执有东说念主 大管帐票完成且计票结果适应法律法例和基金合同司法的决议通过条件之日。      基金份额执有东说念主大会决议自胜利之日起 2 日内在司法媒介上公告。要是给与通讯方式进 行表决,在公告基金份额执有东说念主大会决议时,必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金顾问东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当实践胜利的基金份额执有东说念主大会的决议。 胜利的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金顾问东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      (九)实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特地约定      若本基金实施侧袋机制,则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主和侧袋份额 执有东说念主分别执有或代表的基金份额或表决权适应该等比例,但若干系基金份额执有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的,则仅指主袋份额执有东说念主执有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例: 以上(含 10%); 金份额的二分之一(含二分之一); 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一(含二分之一); 记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时刻的 3 个月以            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一以上 (含三分之一)干系基金份额的执有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票; 举产生又名基金份额执有东说念主行动该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主; 二分之一)通过; (含三分之二)通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   (十)其他   本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决条件等司法,凡 是径直援用法律法例的部分,如将来法律法例修改导致干系内容被取消或变更的,基金顾问 东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后,可径直对本部天职容进行修改和调治,无需召开基 金份额执有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   (一)《基金合同》的变更 事项的,应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于法律法例司法和基金合同约定可不经基 金份额执有东说念主大会决议通过的事项,由基金顾问东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告,并报中 国证监会备案。 议胜利后两日内在司法媒介公告。   (二)《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的,经履行干系步履后,《基金合同》应当休止: 延续的;   (三)基金财产的计帐 组,基金顾问东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 从事证券、期货干系业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   (1)《基金合同》休止情形出当前,由基金财产计帐小组统照旧受基金财产;   (2)对基金财产和债权债务进行清理和说明;   (3)对基金财产进行估值和变现;   (4)制作计帐申报;   (5)聘用管帐师事务所对计帐申报进行外部审计,聘用讼师事务所对计帐申报出具法 律见地书;   (6)将计帐申报报中国证监会备案并公告;   (7)对基金剩余财产进行分派。 变现的,计帐期限相应顺延。   (四)计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度,计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (五)基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹划,将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后,按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分派。   (六)基金财产计帐的公告   计帐过程中的干系枢纽事项须实时公告;基金财产计帐申报经适应《中华东说念主民共和国证 券法》司法的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在司法网站上,并将计帐申报教导性 公告登载在司法报刊上。   (七)基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及干系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例司法的最低期限。   四、争议治理方式   各方当事东说念主同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争议,应尽量 通过协商蹊径治理。如经友好协商未能治理的,任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 根据该院那时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是结尾性的,对各 方当事东说念主均有敛迹力,仲裁用度由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间,《基金合同》当事东说念主应遵从各自的职责,赓续诚挚、勤勉、尽责地履行 《基金合同》司法的义务,珍藏基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律(为基金合同之主义,不含港澳台立法)统带。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册,供投资者在基金顾问东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公阵势 和营业阵势查阅。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)            第二十一部分 基金托管契约的内容摘记   一、托管契约当事东说念主   称号:创金合信基金顾问有限公司   住所:深圳市前海深港合作区前湾一起 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限 公司)   法定代表东说念主:钱龙海   确立日历:2014 年 7 月 9 日   批准确立机关及批准确立文号:中国证监会证监许可2014651 号   组织神志:有限管事公司   注册成本:2.6096 亿元东说念主民币   存续期限:执续经营   讨论电话:0755-23838000   称号:徽商银行股份有限公司(简称:徽商银行)   住所:安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦   办公地址:安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦   邮政编码:230022   法定代表东说念主:严琛   成立时刻:1997 年 4 月 4 日   批准确立机关和批准确立文号:中国东说念主民银行,银复(1997)70 号   基金托管业务批准文号:证监许可201463 号   组织神志:其他股份有限公司(上市)   注册成本:138.89801211 亿元   存续期间:永久   二、基金托管东说念主对基金顾问东说念主的业务监督、核查   (一)基金托管东说念主根据干系法律法例的司法以及《基金合同》的约定,对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方往来等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券遴荐标 准的,基金顾问东说念主应预先或按期向基金托管东说念主提供投资品种池,以便基金托管东说念主对基金践诺 投资是否适应基金合同对于证券遴荐程序的约定进行监督。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具,包括债券(国债、央行单子、政策性 金融债)、债券回购、银行进款、同行存单以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具(但须适应中国证监会干系司法)。   本基金不投资于股票,也不投资于可调治债券、可交换债券、信用债。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金顾问东说念主在履行适当步履后,可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投 资于利率债资产的比例不低于非现款基金资产的 80%;本基金执有现款或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现款不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   基金的投资组合应遵照以下限制:   (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于利率债资产的 比例不低于非现款基金资产的 80%;   (2)本基金执有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其 中,现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;   (3)本基金执有一家公司刊行的证券,其市值不跨越基金资产净值的 10%;   (4)本基金顾问东说念主顾问且基金托管东说念主托管的全部基金执有一家公司刊行的证券,不超 过该证券的 10%;完全按照干系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规 定的比例限制;   (5)本基金基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%;   (6)本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跨越基金资产净值的 15%;因 证券商场波动、基金范围变动等基金顾问东说念主之外的因素甚而基金不适应该比例限制的,基金 顾问东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资;   (7)本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的,可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致;   除上述第(2)、(6)、(7)项外,因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动等基金顾问东说念主之外的因素甚而基金投资比例不适应上述司法投资比例的,基金顾问东说念主应当 在 10 个往来日内进行调治,但中国证监会司法的特地情形除外。   基金顾问东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的干系约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金顾问东说念主在履行适当程 序后,则本基金投资不再受干系限制或以变更以后的司法为准。              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (1)承销证券;   (2)违背司法向他东说念主贷款或者提供担保;   (3)从事承担无尽管事的投资;   (4)买卖其他基金份额,可是中国证监会另有司法的除外;   (5)向其基金顾问东说念主、基金托管东说念主出资;   (6)从事内幕往来、支配证券往来价钱过甚他不正派的证券往来举止;   (7)法律、行政法例和中国证监会司法阻滞的其他举止。   基金顾问东说念主运用基金财产买卖基金顾问东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、践诺抑制东说念主或者 与其有枢纽利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他枢纽关联交 易的,应当适应基金的投资标的和投资策略,遵照基金份额执有东说念主利益优先原则,注意利益 冲破,建立健全里面审批机制和评估机制,按照商场自制合理价钱实践。干系往来必须预先 得到基金托管东说念主的同意,并按法律法例给予裸露。枢纽关联往来应提交基金顾问东说念主董事会审 议,并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金顾问东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。   根据法律法例干系基金从事的关联往来的司法,基金顾问东说念主和基金托管东说念主应预先相互提 供与本机构有控股关系的鼓励、践诺抑制东说念主或者与其有枢纽利弊关系的公司名单及干系关联 方刊行的证券名单,以书面神志提交并确保所提供的关联往来名单的信得过性、完竣性、全面 性。基金顾问东说念主及基金托管东说念主有管事撑执信得过、完竣、全面的关联往来名单,并负责实时更 新该名单。名单变更后基金顾问东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方,另一方于 2 个管事日内 进行回函说明已盛名单的变更。一方收到另一方书面说明后,新的关联往来名单开动胜利。   法律、行政法例或监管机构取消上述阻滞行径的,如适用于本基金,基金顾问东说念主在履行 适当步履后,则本基金投资不再受干系限制。   (二)基金托管东说念主根据干系法律法例的司法及《基金合同》的约定,对基金顾问东说念主遴荐 进款银行进行监督。基金投资银行按期进款的,基金顾问东说念主应根据法律法例的司法及《基金 合同》的约定,确定适应条件的整个进款银行的名单,并实时提供给基金托管东说念主,基金托管 东说念主应据以对基金投资银行进款的往来敌手是否适应干系司法进行监督。对于不适应司法的银 行进款,基金托管东说念主不错断绝实践,并文告基金顾问东说念主。   基金顾问东说念主负责对本基金进款银行的评估与研究,建立健全银行进款的业务经由、岗亭 职责、风险抑制措施和监察稽核轨制,切实注意干系风险。基金托管东说念主负责对本基金银行定 期进款业务的监督与核查,审查、复核干系契约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等干系 文献,切实履行托管职责。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (1)基金顾问东说念主负责抑制信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银 行的支付智商等触及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行欠妥酿成基金财产损失的, 由基金顾问东说念主承担管事。   (2)基金顾问东说念主负责抑制流动性风险,并承担因抑制不力而酿成的损失。流动性风险 主要包括基金顾问东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款弗成心仪基金宽广结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   (3)基金顾问东说念主须加强里面风险抑制轨制的建立。如因基金顾问东说念主职工职务行径违背 法律法例、《基金合同》、《托管契约》导致基金财产受到损失的,需由基金顾问东说念主承担由 此酿成的损失。   (4)基金顾问东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时,应严格慑服《基金法》、《运 作办法》等干系法律法例,以及国度干系账户顾问、利率顾问、支付结算等的各项司法。   (三)基金投资银行进款契约的缔结、账户开设与顾问、进款凭证传递、账目查对、到 期兑付、提前支取、监督   (1)基金顾问东说念主应与适应股历的进款银行总行或其授权分行缔结《基金进款业务总体 合作契约》(以下简称“《总体合作契约》”),确定《进款合同》的神志范本。《总体合 作契约》和《进款合同》的神志范本由基金托管东说念主与基金顾问东说念主共同约定。   (2)基金托管东说念主依据干系法例对《总体合作契约》和《进款合同》的内容进行复核, 审查进款银行资历等。   (3)基金顾问东说念主应在《进款合同》中明确进款证实书或其他有用进款凭证的办理方式、 邮寄地址、讨论东说念主和讨论电话,以及进款证实书或其他有用凭证在邮寄过程中遗失后,进款 余额的说明及兑付办法等。   (4)由进款银行指定的存放进款的分支机构(以下简称“进款分支机构”)寄送或上 门托福进款证实书或其他有用进款凭证的,基金托管东说念主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函,进款分支机构过甚上司行应予配合。   (5)基金顾问东说念主应在《进款合同》中司法,基金存放到期或提前兑付的资金应全部划 转到指定的基金托管账户,并在《进款合同》写明账户称号和账号,未划入指定账户的,由 进款银行承担一切管事。   (6)基金顾问东说念主应在《进款合同》中司法,在存期内,如本基金银行账户、预留印鉴 发生变更,基金顾问东说念主应实时书面文告进款行,书面文告应加盖基金托管东说念主预留印鉴。进款 分支机构应实时就变更事项向基金顾问东说念主、基金托管东说念主出具矜重书面说明书。变更文告的送 达方式同开户手续。在存期内,进款分支机构和基金托管东说念主的指定讨论东说念主变更,应实时加盖 公章书面文告对方。             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (7)基金顾问东说念主应在《进款合同》中司法,因按期进款产生的存单不得被质押或以任 何方式被典质,不得用于转让和背书。   (1)基金投资于银行进款时,基金顾问东说念主应当依据基金顾问东说念主与进款银行缔结的《总 体合作契约》、《进款合同》等,以基金的花式在进款银行总行或授权分行指定的分支机构 开立银行账户。   (2)基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主撑执和使用。   (1)进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金顾问东说念主应在 《进款合同》中司法,进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他有用进款凭证(下 称“进款凭证”),该进款凭证为基金进款说明或到期支款的有用凭证,且对应每笔进款仅 能开具惟一进款凭证。资金到账当日,由进款银行分支机构指定的管帐主管传真一份进款凭 证复印件并与基金托管东说念主电话说明收妥后,将进款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金 托管东说念主指定讨论东说念主;若进款银行分支机构代为撑执进款凭证的,由进款银行分支机构指定会 计主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话说明收妥。   (2)进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的,由基金顾问东说念主向进款银行提议补办苦求,基金顾问东说念主应 督促进款银行尽快补办进款凭证,并按以上(1)的方式快递或上门托福至托管东说念主,原进款 凭证自动作废。   (3)账目查对   每个管事日,基金顾问东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金顾问东说念主应在《进款合同》中司法,对于存期跨越 3 个月的按期进款,进款银行应于 每季末后 5 个管事日内向基金托管东说念主指定东说念主员寄送对账单。因进款银行未寄送对账单酿成的 资金被挪用、盗取的管事由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证,并在询证函上加盖进款银行公章寄送至 基金托管东说念主指定讨论东说念主。   (4)到期兑付   基金顾问东说念主提前文告基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的,应与基金托管东说念主电话盘考。进款到期前基金 顾问东说念主与进款银行说明进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时,文告基金顾问东说念主与存 款银行接洽进款到账时刻及利息补付事宜。基金顾问东说念主应将接洽结果奉告基金托管东说念主,基金 托管东说念主收妥进款本息确当日文告基金顾问东说念主。            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   基金顾问东说念主应在《进款合同》中司法,进款凭证在邮寄过程中遗失的,进款银行应立即 文告基金托管东说念主,基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具干系剖释文献后,与存 款银行指定管帐主管电话说明后,进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账户。 要是进款到期日为法定节沐日,进款银行顺延至到期后第一个管事日支付,进款银行需按原 契约约定利率和践诺展期天数支付展期利息。   要是在进款期限内,由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性顾问的需要等原因, 基金顾问东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金顾问东说念主与进款银行缔结的《进款合同》实践。   基金托管东说念主发现基金顾问东说念主在进行进款投资时有违背干系法律法例的司法及《基金合同》 的约定的行径,应实时以书面神志文告基金顾问东说念主在 10 个管事日内纠正。基金顾问东说念主对基 金托管东说念主文告的非法事项未能在 10 个管事日内纠正的,基金托管东说念主应申报中国证监会。基 金托管东说念主发现基金顾问东说念主有枢纽非法行径,应立即申报中国证监会,同期文告基金顾问东说念主在 由基金顾问东说念主承担,基金托管东说念主不承担任何管事。   (四)基金托管东说念主根据干系法律法例的司法及《基金合同》的约定,对基金顾问东说念主参与 银行间债券商场进行监督。基金顾问东说念主应在基金初度参与银行间债券商场之前向基金托管东说念主 提供适应法律法例及行业程序的、经谨慎遴荐的、本基金适用的银行间债券商场往来敌手名 单并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金顾问东说念主有管事确保实时将更新后的往来对 手名单发送给基金托管东说念主,不然由此酿成的损失应由基金顾问东说念主承担。如基金顾问东说念主不提供 银行间债券商场往来敌手名单,视为基金顾问东说念主招供全商场往来敌手均可进行往来。基金管 理东说念主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债券商场遴荐往来敌手。基金托管东说念主监督基金 顾问东说念主是否按事前提供的银行间债券商场往来敌手名单进行往来。在基金存续期间基金顾问 东说念主不错调治往来敌手名单,但应将调治结果至少提前一个管事日书面文告基金托管东说念主。新名 单确定时已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来,仍应按照契约进行结算,但不 得再发生新的往来。如基金顾问东说念主根据商场需要临时调治银行间债券往来敌手名单及结算方 式的,应向基金托管东说念主说明事理,并在与往来敌手发生往来前 3 个往来日内与基金托管东说念主协 商治理。   基金顾问东说念主负责对往来敌手的资信抑制,按银行间债券商场的往来司法进行往来,并负 责治理因往来敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交 单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金顾问东说念主莫得按照预先约定的往来对 手进行往来时,基金托管东说念主应实时提醒基金顾问东说念主,基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损失 和管事。          创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (五)基金托管东说念主根据干系法律法例的司法及《基金合同》的约定,对基金资产净值计 算、千般基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相 关信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督和核查。   (六)基金托管东说念主发现基金顾问东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违背法律法例、 《基金合同》和本托管契约的司法,应实时以电话、邮件或书面教导等方式文告基金顾问东说念主 限期纠正。基金顾问东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金顾问东说念主收到文告后 应实时查对并回复基金托管东说念主,对于收到的书面文告,基金顾问东说念主应以书面神志给基金托管 东说念主发出回函,就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证,说明非法原因及纠正期限。在上述司法 期限内,基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查,督促基金顾问东说念主改正。基金顾问东说念主对基 金托管东说念主文告的非法事项未能在限期内纠正的,基金托管东说念主应申报中国证监会。   (七)基金顾问东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管 契约对基金业求实践核查。包括但不限于:对基金托管东说念主发出的教导,基金顾问东说念主应在司法 时刻内答复并改正,或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证;对基金托管东说念主按照法律法例、 基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项,基金顾问东说念主应积极 配合提供干整个据贵寓和轨制等。   (八)若基金托管东说念主发现基金顾问东说念主依据往来步履已经胜利的指示违背法律、行政法例 和其他干系司法,或者违背基金合同约定的,应当立即文告基金顾问东说念主实时纠正。   (九)基金托管东说念主发现基金顾问东说念主有枢纽非法行径,应实时申报中国证监会,同期文告 基金顾问东说念主限期纠正。   (十)基金托管东说念主应当依照法律法例和基金合同约定,加强对侧袋机制启用、特定资产 处置和信息裸露等方面的复核和监督。当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时, 根据最大限制保护基金份额执有东说念主利益的原则,基金顾问东说念主经与基金托管东说念主协商一致,并咨 询管帐师事务所见地后,不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   三、基金顾问东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查   (一)基金顾问东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管东说念主 安全撑执基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金顾问东说念主 计较的基金资产净值和千般基金份额净值、根据基金顾问东说念主指示办理计帐交收、干系信息披 露和监督基金投资运作等行径。   (二)基金顾问东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账顾问、未 实践或无故延伸实践基金顾问东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、托管契约过甚他干系司法时,应实时以书面神志文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到书面文告后应不才一管事日前实时查对并以书面神志给基金顾问东说念主发出回函,说明违             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 规原因及纠正期限,并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内,基金顾问东说念主有权随 时对文告县项进行复查,督促基金托管东说念主改正。   (三)基金托管东说念主有义务配合和协助基金顾问东说念主依照法律法例、基金合同和本托管契约 对基金业求实践核查,包括但不限于:对基金顾问东说念主发出的书面教导,基金托管东说念主应在司法 时刻内答复并改正,或就基金顾问东说念主的疑义进行解释或举证;基金托管东说念主应积极配合提供相 关贵寓以供基金顾问东说念主核查托管财产的完竣性和信得过性。   (四)基金顾问东说念主发现基金托管东说念主有枢纽非法行径,应实时申报中国证监会,同期文告 基金托管东说念主限期纠正,并将纠正结果申报中国证监会。   四、基金财产的撑执   (一)基金财产撑执的原则 财产的完竣与孤立。 经基金顾问东说念主的正派指示,不得自走运用、刑事管事、分派基金的任何资产。要是基金财产在基 金托管东说念主撑执期间损坏、灭失的,应由基金托管东说念主承担抵偿管事。不属于基金托管东说念主践诺有 效抑制下的资产及什物证券等在基金托管东说念主撑执期间的损坏、灭失,基金托管东说念主不承担由此 产生的管事。 并文告基金托管东说念主,到账日基金财产莫得到达基金资金账户的,基金托管东说念主应实时文告基金 顾问东说念主采纳措施进行催收,基金顾问东说念主应负责向干系当事东说念主追偿基金财产的损失,基金托管 东说念主应给予必要的协助与配合。 资产,或交由证券公司负责计帐交收的基金资产过甚收益,由于该等机构或该机构会员单元 等本契约当事东说念主外第三方的欺骗、武断、裂缝或停业等原因给基金资产酿成的损失等不承担 管事。   (二)基金召募期间及召募资金的验资 额执有东说念主东说念主数适应《基金法》、《运作办法》等干系司法后,基金顾问东说念主应将属于基金财产             创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户,同期在司法时刻内,基金顾问东说念主应 聘用适应《中华东说念主民共和国证券法》司法的管帐师事务所进行验资,出具验资申报。出具的 验资申报由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 等事宜,基金托管东说念主应提供充分协助。   (三)基金资金账户的开立和顾问 户”),撑执基金的银行进款,并根据基金顾问东说念主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “创金合信利辉利率债债券型证券投资基金”,预留印鉴为基金托管东说念主钤记。该账户不得透 支、不得提现、不得通兑、不得购买支付凭证。 理东说念主不得假借本基金的花式开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的举止。 顾问东说念主应按照东说念主行反洗钱干系监管司法照章履行受益整个东说念主识别义务,在开立托管账户时按 照开户银行要求,就干系信息的提供、核实等提供必要的协助。   (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和顾问 金托管东说念主与基金联名的证券账户。 顾问东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的举止。 由基金顾问东说念主负责。 账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限管事公司的一级法东说念主计帐管事,基 金顾问东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责 任公司的司法实践。 的投资业务,触及干系账户的开立、使用的,按干系司法开立、使用并顾问;若无干系司法, 则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的司法实践。   (五)债券托管账户的开设和顾问              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   基金合同胜利后,基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限管事公司和银 行间商场计帐所股份有限公司的干系司法,以基金的花式在银行间商场登记结算机构开立债 券托管账户,并代表基金进行银行间商场债券的结算。   (六)其他账户的开立和顾问 理东说念主协助基金托管东说念主按照干系法律法例和本契约的约定协商后开立。新账户按干系司法使用 并顾问。   (七)基金财产投资的干系有价凭证等的撑执   基金财产投资的干系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库,或存入中央国债登记结算有限管事公司、银行间商场计帐所股份有限公司、中国证券 登记结算有限管事公司或单子营业中心的代撑执库,什物撑执凭证由基金托管东说念主执有。什物 证券等有价凭证的购买和转让,由基金托管东说念主根据基金顾问东说念主的指示办理。基金托管东说念主对基 金托管东说念主除外机构践诺有用抑制的有价凭证不承担撑执管事。   (八)与基金财产干系的枢纽合同的撑执   由基金顾问东说念主代表基金签署的、与基金财产干系的枢纽合同的原件分别由基金顾问东说念主、 基金托管东说念主撑执。除本契约另有司法外,基金顾问东说念主代表基金签署的与基金财产干系的枢纽 合同应保证基金顾问东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份蓝本的原件。基金顾问东说念主应在枢纽合同 签署后实时将枢纽合同传真给基金托管东说念主,并在三十个管事日内将蓝本投递基金托管东说念主处。 因基金顾问东说念主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的效果,由基金顾问东说念主 负责。枢纽合同的撑执期限为基金合同休止后不少于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的蓝本的,基金顾问东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件,未经两边协商一致,合同原件不得盘曲。基金顾问东说念主向基金托管东说念主提供的合同传真件与 基金顾问东说念主留存原件不一致的,以合同原件为准。   五、基金资产净值计较与复核   (一)基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及步履   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   千般基金份额的基金份额净值是按照每个管事日闭市后,该类基金份额的基金资产净值 除以当日该类基金份额的基金份额余额数目计较。宽广情况下,本基金千般基金份额的基金 份额净值的计较结果精准到 0.0001 元,极少点后第 5 位四舍五入。若单个绽开日内,本基 金某类基金份额的净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金调治中转出苦求份额总额后扣除 申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额总额后的余额)跨越前一绽开日日终该类基金            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 份额的 30%,基金顾问东说念主可将基金份额净值的计较结果保留到极少点后 8 位,极少点后第 9 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金顾问东说念主应在净值精度调治确当日 通过书面方式文告基金托管东说念主。国度另有司法的,从其司法。   基金顾问东说念主每个管事日计较基金资产净值及千般基金份额的基金份额净值,经基金托管 东说念主复核,并按基金合同约定公告。   基金顾问东说念主应每个管事日对基金资产估值。但基金顾问东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金顾问东说念主每个管事日对基金资产估值后,将千般基金份额的基金份额 净值结果发送基金托管东说念主,经基金托管东说念主复核无误后,由基金顾问东说念主按约定对外公布。如遇 特地情况,经中国证监会同意,不错适当延伸计较或公告。 基金的基金管帐管事方由基金顾问东说念主担任,因此,就与本基金干系的管帐问题,如经干系各 方在对等基础上充分磋议后,仍无法达成一致的见地,按照基金顾问东说念主对基金净值信息的计 算结果对外给予公布。   (二)基金资产的估值   基金顾问东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   (三)基金份额净值裂缝的处理方式   基金顾问东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值裂缝。   (四)基金管帐轨制   按国度干系部门司法的管帐轨制实践。   (五)基金账册的建立   基金顾问东说念主和基金托管东说念主在基金合同胜利后,应按照两边约定的归并记账方法和管帐处 理原则,分别独马上成立、记录和撑执本基金的全套账册,对干系各方各自的账册按期进行 查对,相互监督,以保证基金资产的安全。   (六)基金财务报表与申报的编制和复核   基金财务报表由基金顾问东说念主编制,基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金顾问东说念主编制的基金财务报表后,进行孤立的复核。查对不符时, 应实时文告基金顾问东说念主共同查出原因,进行调治,直至两边数据完全一致。   基金顾问东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个管事日内完成月度报表的编制及复核; 在季度收尾之日起 15 个管事日内完成基金季度申报的编制及复核;在上半年收尾之日起 2 个月内完成基金中期申报的编制及复核;在每年收尾之日起 3 个月内完成基金年度申报的编           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 制及复核。基金托管东说念主在复核过程中,发现两边的报表存在不符时,基金顾问东说念主和基金托管 东说念主应共同查明原因,进行调治,调治以国度干系司法为准。基金年度申报中的财务管帐申报 应当经过适应《中华东说念主民共和国证券法》司法的管帐师事务所审计。基金合同胜利不及两个 月的,基金顾问东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   (七)在有需要时,基金顾问东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数 据和编制结果。   (八)实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息,暂停裸露侧袋账户份额净值。   六、基金份额执有东说念主名册的登记与撑执   基金份额执有东说念主名册至少应包括基金份额执有东说念主的称号、证件号码和执有的基金份额。 基金份额执有东说念主名册由基金登记机构根据基金顾问东说念主的指示编制和撑执,基金顾问东说念主和基金 托管东说念主应分别撑执基金份额执有东说念主名册,保存期不少于法定最低期限。如弗成妥善撑执,则 按干系法律法例承担管事。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年报前,基金顾问东说念主应将干系贵寓送交基金托管东说念主, 不得无故断绝或延误提供,并保证其的信得过性、准确性和完竣性。基金顾问东说念主和托管东说念主不得 将所撑执的基金份额执有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途,并应慑服守秘义务,法 律法例或监管司法另有司法的,从其司法。   七、争议治理方式   两边当事东说念主同意,因本契约而产生的或与本契约干系的一切争议,如经友好协商未能解 决的,任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该院那时有用的仲裁司法进行仲裁。 仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是结尾的,对两边当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有规 定,仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间,基金顾问东说念主、基金托管东说念主应遵从各自的职责,赓续诚挚、勤勉、尽责地 履行基金合同和本托管契约司法的义务,珍藏基金份额执有东说念主的正当权益。   除争议所涉内容之外,本契约的其他部分应当由本契约当事东说念主赓续履行。   本契约受中华东说念主民共和国法律(为本契约之主义,不含港澳台立法)统带并从其解释。   八、托管契约的修改与休止   (一)托管契约的变更步履   本契约两边当事东说念主经协商一致,不错对契约进行修改。修改后的新契约,其内容不得与 基金合同的司法有任何冲破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。           创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)   (二)基金托管契约休止的情形 个月内无其他适当的托管机构延续其原有权利义务; 个月内无其他适当的基金顾问公司延续其原有权利义务;              创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)             第二十二部分 基金份额执有东说念主服务   如本招募说明书存在职何您/贵机构无法知道的内容,请实时通过下述方式讨论基金管 理东说念主。请确保投资前,您/贵机构已经全面知道本招募说明书,并同意全部内容。   对基金份额执有东说念主的服务主要由基金顾问东说念主、发售机构及销售机构提供,以下是基金管 理东说念主提供的主要服务内容。基金顾问东说念主根据基金份额执有东说念主的需要和商场的变化,有权在符 正当律法例的前提下,增多和修改干系服务名目。如因系统、第三方或不可抗力等原因,导 致下述服务无法提供,基金顾问东说念主不承担任何管事。   一、电子渠说念服务   机构投资者通过基金顾问东说念主网站,个东说念主投资者通过基金顾问东说念主网站或微信公众号,可享 有场外基金往来查询、账户查询和基金信息查询服务。   个东说念主投资者可通过创金合信基金微信公众号、创金合信基金 APP 办理开户、认购/申购、 赎回及信息查询等业务。   投资东说念主不错利用基金顾问东说念主网站等获取基金和基金顾问东说念主的千般信息,包括基金的法律 文献、基金公告、按期申报和基金顾问东说念主最新动态等千般最新贵寓。   二、客户服务中心电话服务 查询账户信息和家具净值信息。 业务参谋、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。   三、投诉处理服务   基金顾问东说念主呼唤中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠说念。客户投诉实 行分级顾问、限期处理。呼唤中心负责追踪投诉处理的全过程,并将处理结果答复客户。   四、基金份额执有东说念主往来贵寓的寄送及发送服务   基金顾问东说念主提供场应酬易电子邮件对账单、场应酬易手机短信对账单服务,基金顾问东说念主 将以电子邮件或手机短信方式向定制的个东说念主投资者按期发送,贵寓(含电子邮件地址及手机 号码)省略的除外。               创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新) 请以本基金基金合同和招募说明书干系条目为准)对账单服务(含纸质及电子对账单)。投 资东说念主可到往来网点打印或通过往来网点提供的自助、电话、网上服务等渠说念查询。   五、千般讲座、推介会、谈话会和巡回路演   基金顾问东说念主按期或不按期举办千般讲座、推介会、谈话会和巡回路演,实时与投资者分 享国表里经济和商场最新动态,先容公司旗下基金的最新信息。   六、基金司理谈话会   基金顾问东说念主不按期举办基金司理谈话会,邀请机构客户与基金司理进行调换,与投资者 共享基金投资理念,分析国表里经济面容、金融政策及投资契机。   七、基金顾问东说念主客户服务连系方式   客户服务热线:400-868-0666(国内免远程话费)   基金顾问东说念主网址:www.cjhxfund.com   电子信箱:cjkf@cjhxfund.com   微信公众号:创金合信基金(CJKeFu)                创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)                 第二十三部分 其他应裸露事项              裸露日历                       标题                                 复大额申购(含按期定额投资)、大额调治转                                 入业务的公告                                 红公告                                 停大额申购(含按期定额投资)、大额调治转                                 入业务的公告                                 金家具在直销柜台实施费率优惠的公告                                 放日常申购、赎回、调治、按期定额投资业                                 务的公告                                 金合同胜利公告            创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)        第二十四部分 招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在本基金顾问东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所,投资东说念主可在办 公时刻免费查阅;也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件,但应以招募说明书蓝本 为准。基金顾问东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金顾问东说念主的网站(www.cjhxfund.com)查阅和下载招募说明书。        创金合信利辉利率债债券型证券投资基金(2024 年 10 月)招募说明书(更新)             第二十五部分 备查文献 (一)中国证监会准予创金合信利辉利率债债券型证券投资基金注册的文献; (二)《创金合信利辉利率债债券型证券投资基金基金合同》; (三)《创金合信利辉利率债债券型证券投资基金托管契约》; (四)法律见地书; (五)基金顾问东说念主业务资历批件、营业牌照; (六)基金托管东说念主业务资历批件、营业牌照; (七)中国证监会要求的其他文献。

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